2002年1月自考金融法概论试题（课程代码：00807）
2002年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试
金融概论试题
( 课程代码 0807)
{ 考试时间 165 分钟 , 满分 l00分 )
注意事项 :
1. 试题包括必答题与选答题两部分 , 必答题满分 60 分 .选答题满分 40 分. 必答题为一、二、三题 .每题 20 分. 选答题为四、五、六、七题 , 每题 20 分 .任选两题回答,不得多选 .多选者只按选答的前两题计分.60 分为及格线.
2. 用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上 , 不必抄写题目.
3．可使用计算器、直尺等文具.
第一部分 必答题 ( 满分 60 分 )
( 本部分包括第一、二、三题 , 每题 20 分 ,共 60 分 )
一、本题包括 : 1一 20 二十个小题 , 每小题 1 分 , 共 20 分。在每小题给出的四个选项中 , 只有一项符合题目要求 , 把所选项前的字母填在答题纸上。
1.世界上最主要的场外交易市场 (OTC) 是
A. 纽约股票交易所 B. 全美证券商协会自动报价系统 (NASDAQ)
C. 伦敦股票交易所 D. 东京股票交易所
2.公司 “权益”是指公司的
A．负债总额 B. 属于股东的总价值
C. “商誉”总价值 D .以上全部
3. 对商人银行或投资银行的业务的最佳描述是
A. 对股票和债券发行提供咨询 B .对公司并购提供咨询
C. 从事外汇交易 D .以上全部
4. 下列不能在货币市场上交易的金融工具是
A. 通知存款 B. 国库券
C. 普通股 D. 汇票
5. 下列哪种情况下利率通常会上升
A. 技资风险较低 B. 贷款期限短
C. 通货膨胀率上升 D. 金融市场中有过剩资金
6. 一种 " 息票利率为 5% 的无定期债券 "的面值为￡ 100. 如果目前市场利率是 10%,它的市场价格应该是
A. ￡ 11O B .￡ 90
C. ￡ 50 D. ￡ 10
7. 下列对 " 国内金融市场 " 最精确的描述是
A. 所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行 , 且发行人必须是本国机构
B. 所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行 , 发行人可以是本国机构也可以是外国机构
C. 只要在本国中央银行的监管下 .交易可以以任何货币进行，发行人是本国机构
D. 以上描述都不准确
8. “龙信券 ” 是指
A. 在中国发行的任何债券 B .在东亚国家市场上发行的外国债券
C. 在东亚国家市场上发行的国内债券 D .以上全部
9. 下列国家的货币在 1997 年亚洲金融危机中受到出影响最小的是
A. 中国 B .印度尼西亚 C. 韩国 D .泰国
10. 下到在中国上市的股票外国投资者不能购买的是
A．A 股 B .B 股
C. H 股 D .以上三种外国投资者都不能购买
11. 在中国大多数银行贷款是面向
A .外商独资企业 B. 合资企业
C. 国有企业 D. 地方企业
12. 负责中国股票市场日常监管的机构是
人 .财政部 B. 中国银行
C. 中国证券监督管理委员会 D. 都不是
13． 其活动会增加人民币在外汇市场的供给的是
A .中国出口商 B. 中国进口商
C. 在中国的外国游客 D .以上全部
14. 国际收支帐户中能找到外国在华直接投资数据的部分是
A.贸易收支 B. 无形贸易收支
C. 国际收支中的经常项目帐户 D. 国际收支中的资本和金融项目帐户
15. 下列说法正确的是
A .人民币完全可以兑换成外国货币 B. 人民币完全不可以兑换成外国货币
C. 人民币可自由兑换但只针对经常项目 D. 人民币可自由兑换但只针对资本和金融项目
16. 股票市场的 " 总市值 " 是指
A. 它的所在地是一个首府城市 B. 所有在该市场上报价的股票的市价总值
C. 所有在该市场上报价的证券的市价总值 D. 一年中在该市场上出售的所有证券的市价总值
l7. 计算每股收益率 (EPS) 的基本方法是
A. 利润 / 股份总额 B. 股票价格 / 股份总额
C. 股份总额 / 股票价格 D. 股份总额 / 利润
18. 在过去 20 年中，以下说法不正确的是
A. 大型跨国银行规模扩大 , 相互合并增加 B. 金融市场普遍出现放松管制和自由化
C. 证券和金融服务的跨国交易显著扩大 D. 国际金融市场基本上不再以国家为基础进行监管
19. 普通保险中最不重要的市场是
A.海上保险 B. 赌博保险
C. 意外保险 D. 火险
20.“ 保险公司通过转移自己承保责任的全部或一部分来分散风险的一种保险形式”是
A. 保险 B .普通保险 C .再保险 D. 自保
仔细阅读下面的案例并回答第二、三题。
中国的外国直接投资和外汇政策
自从 1978 年开始实行对外开放政策以来 , 中国经济迅猛发展。 甚至在 1997 年亚洲金融危机过程中 , 中国仍然结续保持增长，只不过速度有所放缓。 加入WTO 后 , 中国的发展可能会进一步加速 , 但这还需要中国继续推进金融领域的自由化。由于中国经济日益融入世界经济 , 世界经济对中国未来成功的影响也越来越大。这种不断推进的经济 一体化进程、可以表现为中国出口和进口的增加、中国越来越多的参与国际金融市场运 作以及特别是在不远的将来 （ 根据〈经济学家〉杂志 ,2001 年 3 月 10 日 ） 外国直接投 资 (FDI) 的流入将迅速增加。FDI 在中国经济发展中正起着日益重要的作用。 目前中国FDI的存量为 3500亿美元 , 而新流入的FDI 则不断增加 , 去年的流量约为 400 亿美元。
根据《中国商务手册 2001 》 ,“ 在中国的外国直接投资主要有三种形式 : 合资企业 . 合作经营企业和外商独资企业。”上述形式被统称为外商投资企业 (FIEs), 由于这些企业能为中国 " 带来巨大的经济利益 ", 所以中国鼓励或允许它们的开设。由于外商投资企业的重要性，对于从事国家重点行业的 FIEs, 中国政府提供了税收优惠、减让、甚至 免税.“现在外国投资者为其 FIEs 注资时都通过他们自己的离岸分支机掏进行。”
外汇政策
“由于政府调控在中国经济体系中起着相当大的作用，而且人民币现在是不可自由兑换的 .所以外汇管制对于大陆投资的许多方面都产生影响。中国人民银行 (PBOC) 负责中国外汇和黄金储备的全面管理 , 并确定人民币对外国货币的官方汇率。附属于 PBOC 的国家外汇管理局 (SAFE) 则负责许多和外汇管制相关的行政事务。”
二、本题满分 20 分
21.给出外国直接投资 (FDI) 的定义。 (2 分 )
22.解释 FDI 的存量和流量。 (2 分 )
23.描述 (1) 中外合资企业 (2) 中外合作经营企业 (3) 外商独资企业(3×3 分 =9分 )
24. 列举 FIEs 能为中国 " 带来重大经济利益 " 的四种途径.(4 分 )
25. 列出中国目前对 FIEs 提供 " 税收优惠、减税、甚至免税 " 的三种情况 .(3 分 )
三、本题满分 20 分
26. 解释外国投资者为其 FIEs 注资时 , 都“通过他们自己的离岸分支机构进行”。(3 分)
27. 比较“可自由兑换货币 ” 和 “ 不可自由兑换货币” . （2分）
28.(1) 列举 " 中国外汇和黄金储备 " 的两种重要作用。(2 分 )
(2) 解释引起储备增加或减少的原因 。(2 分 )
29. 作为中国外汇管制政策的管理者，国家外汇管理局 (SAFE) 在履行其责任时有哪些方法 , 请给出三种并举例 。(6 分 )
30. 列举五个当人民币升值（即相对于其他货币提高其价值） 时中国经济可能会发生的重要变化 。(5分)
第二部分选答题 ( 满分 40 分 )
( 本部分包括第四、五、六、七题 , 每题 20 分。任选两题回答 , 不得多选 ,多选者只按选答的前两题计分。)
四、本题满分 20 分
" 金融市场的国际化已经剧烈地改变了金融市场和国际商业的运作模式 。"
31. 用四个例子来简要说明这种改变 .每一个要来自不同的金融市场或国际商业运作 。(4 分 )
32. 列举并解释在最近 20 年引起或影响金融市场国际化的四个因素 。(8 分)
33. 列举并解释最近 20 年的金融市场国际化所带来的 2 个正面后果和 2 个负面后果。 (8 分 )
五、本题满分 20 分
34. 商业银行的资产负债表包括它的资产和负债。
(1) 从一般意义上解释并比较 “资产”和“负债” 。 （2 分）
(2) 列举银行资产负债表中典型的 2 种主要资产和 2 种主要负债（8分）
35. 列举中央银行的 6 个典型功能。(6分)
36. 解释银行是如何“创造”货币的 , 并解释这一能力的局限性。（4 分 )
六、本题满分 20 分
“ 衍生工具的交易已经成为国际金融的一个重要部分。”
37. 解释什么是衍生工具（2 分）
38. 比较两个基本类型的衍生工具 ，每个均须结出例子 8分）
39. 列举近年来衍生工具市场发展速度非常快的原因 (4分)
40. 列举并解释衍生工具近来迅速发展国际金融市场可能带来的问题 (6分)
七、本题满分 20 分
解释下面五个术语中的四个 ( 每个 5 分 ). 列出它们对金融市场运作的影响 , 并各举一个例子。
41. 货币政策
42. 杠杆比率
43. NASDAQ
44. 金融中介
45. 金融管制
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金融概论试题
( 课程代码 0807)
{ 考试时间 165 分钟 , 满分 l00分 )
注意事项 :
1. 试题包括必答题与选答题两部分 , 必答题满分 60 分 .选答题满分 40 分. 必答题为一、二、三题 .每题 20 分. 选答题为四、五、六、七题 , 每题 20 分 .任选两题回答,不得多选 .多选者只按选答的前两题计分.60 分为及格线.
2. 用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上 , 不必抄写题目.
3．可使用计算器、直尺等文具.
第一部分 必答题 ( 满分 60 分 )
( 本部分包括第一、二、三题 , 每题 20 分 ,共 60 分 )
一、本题包括 : 1一 20 二十个小题 , 每小题 1 分 , 共 20 分。在每小题给出的四个选项中 , 只有一项符合题目要求 , 把所选项前的字母填在答题纸上。
1.世界上最主要的场外交易市场 (OTC) 是
A. 纽约股票交易所 B. 全美证券商协会自动报价系统 (NASDAQ)
C. 伦敦股票交易所 D. 东京股票交易所
2.公司 “权益”是指公司的
A．负债总额 B. 属于股东的总价值
C. “商誉”总价值 D .以上全部
3. 对商人银行或投资银行的业务的最佳描述是
A. 对股票和债券发行提供咨询 B .对公司并购提供咨询
C. 从事外汇交易 D .以上全部
4. 下列不能在货币市场上交易的金融工具是
A. 通知存款 B. 国库券
C. 普通股 D. 汇票
5. 下列哪种情况下利率通常会上升
A. 技资风险较低 B. 贷款期限短
C. 通货膨胀率上升 D. 金融市场中有过剩资金
6. 一种 " 息票利率为 5% 的无定期债券 "的面值为￡ 100. 如果目前市场利率是 10%,它的市场价格应该是
A. ￡ 11O B .￡ 90
C. ￡ 50 D. ￡ 10
7. 下列对 " 国内金融市场 " 最精确的描述是
A. 所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行 , 且发行人必须是本国机构
B. 所有交易都以本国货币、在本国中央银行的监管下进行 , 发行人可以是本国机构也可以是外国机构
C. 只要在本国中央银行的监管下 .交易可以以任何货币进行，发行人是本国机构
D. 以上描述都不准确
8. “龙信券 ” 是指
A. 在中国发行的任何债券 B .在东亚国家市场上发行的外国债券
C. 在东亚国家市场上发行的国内债券 D .以上全部
9. 下列国家的货币在 1997 年亚洲金融危机中受到出影响最小的是
A. 中国 B .印度尼西亚 C. 韩国 D .泰国
10. 下到在中国上市的股票外国投资者不能购买的是
A．A 股 B .B 股
C. H 股 D .以上三种外国投资者都不能购买
11. 在中国大多数银行贷款是面向
A .外商独资企业 B. 合资企业
C. 国有企业 D. 地方企业
12. 负责中国股票市场日常监管的机构是
人 .财政部 B. 中国银行
C. 中国证券监督管理委员会 D. 都不是
13． 其活动会增加人民币在外汇市场的供给的是
A .中国出口商 B. 中国进口商
C. 在中国的外国游客 D .以上全部
14. 国际收支帐户中能找到外国在华直接投资数据的部分是
A.贸易收支 B. 无形贸易收支
C. 国际收支中的经常项目帐户 D. 国际收支中的资本和金融项目帐户
15. 下列说法正确的是
A .人民币完全可以兑换成外国货币 B. 人民币完全不可以兑换成外国货币
C. 人民币可自由兑换但只针对经常项目 D. 人民币可自由兑换但只针对资本和金融项目
16. 股票市场的 " 总市值 " 是指
A. 它的所在地是一个首府城市 B. 所有在该市场上报价的股票的市价总值
C. 所有在该市场上报价的证券的市价总值 D. 一年中在该市场上出售的所有证券的市价总值
l7. 计算每股收益率 (EPS) 的基本方法是
A. 利润 / 股份总额 B. 股票价格 / 股份总额
C. 股份总额 / 股票价格 D. 股份总额 / 利润
18. 在过去 20 年中，以下说法不正确的是
A. 大型跨国银行规模扩大 , 相互合并增加 B. 金融市场普遍出现放松管制和自由化
C. 证券和金融服务的跨国交易显著扩大 D. 国际金融市场基本上不再以国家为基础进行监管
19. 普通保险中最不重要的市场是
A.海上保险 B. 赌博保险
C. 意外保险 D. 火险
20.“ 保险公司通过转移自己承保责任的全部或一部分来分散风险的一种保险形式”是
A. 保险 B .普通保险 C .再保险 D. 自保
仔细阅读下面的案例并回答第二、三题。
中国的外国直接投资和外汇政策
自从 1978 年开始实行对外开放政策以来 , 中国经济迅猛发展。 甚至在 1997 年亚洲金融危机过程中 , 中国仍然结续保持增长，只不过速度有所放缓。 加入WTO 后 , 中国的发展可能会进一步加速 , 但这还需要中国继续推进金融领域的自由化。由于中国经济日益融入世界经济 , 世界经济对中国未来成功的影响也越来越大。这种不断推进的经济 一体化进程、可以表现为中国出口和进口的增加、中国越来越多的参与国际金融市场运 作以及特别是在不远的将来 （ 根据〈经济学家〉杂志 ,2001 年 3 月 10 日 ） 外国直接投 资 (FDI) 的流入将迅速增加。FDI 在中国经济发展中正起着日益重要的作用。 目前中国FDI的存量为 3500亿美元 , 而新流入的FDI 则不断增加 , 去年的流量约为 400 亿美元。
根据《中国商务手册 2001 》 ,“ 在中国的外国直接投资主要有三种形式 : 合资企业 . 合作经营企业和外商独资企业。”上述形式被统称为外商投资企业 (FIEs), 由于这些企业能为中国 " 带来巨大的经济利益 ", 所以中国鼓励或允许它们的开设。由于外商投资企业的重要性，对于从事国家重点行业的 FIEs, 中国政府提供了税收优惠、减让、甚至 免税.“现在外国投资者为其 FIEs 注资时都通过他们自己的离岸分支机掏进行。”
外汇政策
“由于政府调控在中国经济体系中起着相当大的作用，而且人民币现在是不可自由兑换的 .所以外汇管制对于大陆投资的许多方面都产生影响。中国人民银行 (PBOC) 负责中国外汇和黄金储备的全面管理 , 并确定人民币对外国货币的官方汇率。附属于 PBOC 的国家外汇管理局 (SAFE) 则负责许多和外汇管制相关的行政事务。”
二、本题满分 20 分
21.给出外国直接投资 (FDI) 的定义。 (2 分 )
22.解释 FDI 的存量和流量。 (2 分 )
23.描述 (1) 中外合资企业 (2) 中外合作经营企业 (3) 外商独资企业(3×3 分 =9分 )
24. 列举 FIEs 能为中国 " 带来重大经济利益 " 的四种途径.(4 分 )
25. 列出中国目前对 FIEs 提供 " 税收优惠、减税、甚至免税 " 的三种情况 .(3 分 )
三、本题满分 20 分
26. 解释外国投资者为其 FIEs 注资时 , 都“通过他们自己的离岸分支机构进行”。(3 分)
27. 比较“可自由兑换货币 ” 和 “ 不可自由兑换货币” . （2分）
28.(1) 列举 " 中国外汇和黄金储备 " 的两种重要作用。(2 分 )
(2) 解释引起储备增加或减少的原因 。(2 分 )
29. 作为中国外汇管制政策的管理者，国家外汇管理局 (SAFE) 在履行其责任时有哪些方法 , 请给出三种并举例 。(6 分 )
30. 列举五个当人民币升值（即相对于其他货币提高其价值） 时中国经济可能会发生的重要变化 。(5分)
第二部分选答题 ( 满分 40 分 )
( 本部分包括第四、五、六、七题 , 每题 20 分。任选两题回答 , 不得多选 ,多选者只按选答的前两题计分。)
四、本题满分 20 分
" 金融市场的国际化已经剧烈地改变了金融市场和国际商业的运作模式 。"
31. 用四个例子来简要说明这种改变 .每一个要来自不同的金融市场或国际商业运作 。(4 分 )
32. 列举并解释在最近 20 年引起或影响金融市场国际化的四个因素 。(8 分)
33. 列举并解释最近 20 年的金融市场国际化所带来的 2 个正面后果和 2 个负面后果。 (8 分 )
五、本题满分 20 分
34. 商业银行的资产负债表包括它的资产和负债。
(1) 从一般意义上解释并比较 “资产”和“负债” 。 （2 分）
(2) 列举银行资产负债表中典型的 2 种主要资产和 2 种主要负债（8分）
35. 列举中央银行的 6 个典型功能。(6分)
36. 解释银行是如何“创造”货币的 , 并解释这一能力的局限性。（4 分 )
六、本题满分 20 分
“ 衍生工具的交易已经成为国际金融的一个重要部分。”
37. 解释什么是衍生工具（2 分）
38. 比较两个基本类型的衍生工具 ，每个均须结出例子 8分）
39. 列举近年来衍生工具市场发展速度非常快的原因 (4分)
40. 列举并解释衍生工具近来迅速发展国际金融市场可能带来的问题 (6分)
七、本题满分 20 分
解释下面五个术语中的四个 ( 每个 5 分 ). 列出它们对金融市场运作的影响 , 并各举一个例子。
41. 货币政策
42. 杠杆比率
43. NASDAQ
44. 金融中介
45. 金融管制
下载试题WORD文档：
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