2004年7月自考金融法（二）试题（课程代码：00804）
2004年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业
金融法试题
(课程代码0804)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．本试题包括必答题与选答题两个部分，必答题60分，选答题40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔按题号把答案写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(必答题部分包括第一、二、三题，每题20分)
一、本题包括l-20题20个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，仅有一项符合题目要求。
1. 国家金融体系需要设立中央银行。在法律上 , 我国的中央银行法是指
A. 《中华人民共和国中国人民银行法》 B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国票据法》 D. 《中华人民共和国保险法》
2. 按照我国《票据法》的规定 , 可以更改的票据记载事项是
A. 票据金额 B. 出票日期
C. 付款地 D. 收款人名称
3.承兑是汇票特有的制度，关于汇票承兑的效力 , 下列选项中正确的是
A. 承兑是汇票足台有效的必要条件
B. 未经承兑的汇票不具有汇票的效力
C. 被拒绝承兑的汇票不再具有汇票的效力
D. 汇票承兑制度的特设是由汇票本身的特殊性所决定的
4. 下列选项中不属于我国《证券法》规定的内幕人员是
A. 发行股票的公司的董事
B. 持有公司 3% 股份的非公司职工股东
C. 由于打印公司文件可以获得公司有关证券交易信息的打字员
D. 股票发行人聘请的会计师事务所的有关工作人员
5. 按照我国《保险法》的规定 , 设立保险公司的注册资本最低限额是
A. 人民币 1 亿元 B. 人民币 2 亿元
C. 人民币 10 亿元 D. 人民币 20 亿元
6.不适用于商业银行贷制务的担保方式是
A. 留置 B. 抵押
C. 质押 D. 保证
7. 某化工厂与保险公司签订了一份 1 年期的企业财产保险合同，缴纳了保险费 1 万元。
合同生效后第 3 个月 , 该厂谎称厂房内的设备遭暴风雨袭击损坏严重 ,向保险公司索赔 , 保险公司聋明真相后 , 依法不得采取的行为是
A. 解除保险合同 B. 不退还保险费
C. 对该厂予以罚款 D. 继续承保
8. 某汇票的出票人为甲，付款人为乙，收款人为丙， 丙又将汇票背书转让给了丁。该汇票的出票、背书程序及记载事项均符合法律规定，但是， 后来确认甲一直是无行为能力人， 因而 , 应当认定
A. 票据无效 B. 甲不承担票据责任
C. 丙不承担票据责任 D. 丁不享有票据权利
9. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时 , 上市公司应当立即提交临时报告并予公告 , 下列选项中属于重大事件的是
A. 公司 1/5 的董事发生变动 B. 公司董事长发生变动
C. 公司招聘了 3 名会计人员 D. 持有公司 1% 股份的股东持有的股份情况发生重大变化
10. 信托制度与民事代理制度有许多相似之处 , 但实质七又相互区别。下列有关选项中，正确的是
A. 信托基于信任产生 , 而代理的产生和信任无关
B. 信托人为自己利益从事信托活功 , 副代理人为被代理人 ( 本人 ) 利益从事代理活动
C. 信托都是无偿的 , 而代理都是有偿的
D. 信托人以自己的名义对外从事活动 , 而代理人以被代理人 ( 本人 ) 的名义对外从事活动
11. 根据我国《商业银行法》的规定 , 下列选项中正确的是
A. 商业银行在我国境内可以向企业投资入股 B.商业银行在我困境内可以投资于政府债券
C. 商业银行在我岗境内可以投资专非自用不动产 D. 商业银行可以在我困境内从事信托投资业务
12. 我国《证券法》规定的公司债券上市条件中 , 公司债券的最低期限是
A.5 年以 B.3 年以上
C.2 年以上 D.1 年以上
13. 下列选项中 , 不属于票据法律特征的是
A.票据是流通证券 B. 票据是无因证券
C. 票据是文义证券 D. 票据是不要式证券
14. 下列选项中 , 属于金融犯罪特征的是
A. 犯罪主体全部是自然人 B. 犯罪情节显著轻微
C. 犯罪领域的行业性 D. 犯罪对象限于财务领域
15. 在我国，商业银行破产清算中的正确做法是
A. 对单位存款本息的支付优先于国家税款 B. 支付国家税款后 , 再支付个人储蓄存款本息
C. 对个人储蓄存款本息的支付优先于商业银行所欠税款D. 在支付个人储蓄存款本息后 , 支付清算费用
16. 人民币的发行权属于
A. 全国人大常委会 B. 中国人民银行
C.中国银行业协会 D. 中国银行业监督管理委员会
17. 我国的证券交易所的特点是
A. 实行公司制 B. 不以营利为目的
C.不具备独立法人资格 D. 全国只设一家证券交易所
18. 中国人民银行的性质是
A. 是金融企业 B. 是事业单位
C. 是国家机关 D. 是社会团体
19.上市公司收购的主要目的是
A.取得被收购上市公司的控制权 B.获取股票买卖差价利益
C.扩大收购人在资本市场的知名度 D.强化收购人对被收购上市公司经理的影响
20. 按照我国关于贷款保证的有关法律规定，下列选项中正确的是
A. 保证人可以是国家机关
B. 政府部门可以指令某企业充当其他企业贷款的保证人
C. 保证人应当具有代为清偿能力
D. 贷款保证未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起8个月
二、本题包括 21-24 题 4 个小题 , 共 20 分。
请认真阅读下面的案例 , 并回答 21-24 题。
案例（ 本裂饵纯属虚构）
2001年11月10日，金鱼公司和长安公司签订了一份电视机买卖合同 , 约定金鱼公司从长安公司购买电视机 100台 , 由金鱼公司签发银行承兑汇票 , 金额为40万元、期限为3个月、收款人为长安公司、付款人为 A 银行上海分行；应长安公司的要求，金鱼公司总经理李歌的朋友张军作为票据保证人也 在汇票上签了字。 2001年11月20日，长安公司从伟业公司购买汽车2辆 , 将汇票背书转让给伟业公司。伟业公司取得票据后，向付款人要求承兑，但被拒绝。于是伟业公司向其前手行使追索权。另外，伟业公司在追索过程中得知下列事实：当地法院已经于2001年10月19日判决宣告张军为无行为能力人；长安公司一直未向全鱼公司交付合同约定的100台电视机。
21. 解释票据原因关系的含义 , 并指出一个本案中的票据原因关系。 (4分)
22. 伟业公司向金鱼公司追索时，金鱼公司能否以长安公司一直未交付电视机为理由抗辩？说明理由。 (5分)
23. 结合本案说明行使追索权的程序是什么？ (5分)
24. 张军是否应当承担票据责任？说明理由。 (6分)
三 .本题包括 25-29 题 5 个小题 , 共 20 分。
案例 ( 本案例纯属虚构 }
2002年8月，新月制药股份有限公司依法获准发行公司债券，总额为人民币1亿元，期限l0 个月，由以约克证券公司为主承销商的承销团承销，承销方式为余额包销。在承销过程中，约克证券公司通过新掌握的材料，发现新月制药股份有限公司关于本次债卷发行的《企司债券募集办法》中披露的公司财务报表存在严重虚假记载，虚构2000年度和2001年度公司税后利润各3500万元人民币。
25. 解释余额包销的含义。 (3分)
26. 本案中的证券承销可否由一家证券公司进行？说明理由。 (4分)
27. 根据我国《证券法》的有关规定，列举证券承销协议的主要内容。 (5分)
28. 约克证券公司在发现《公司债卷募集办法》中的虚假记载后，应当依法采取什么行动？(4分)
29. 假如本案中不存在《公司债券募集办法》有虚假记载的情况，新月制药股份有限公司本次发行的公司债券在日后有无上市交易的可能 ？说明理由。 (4分)
第二部分选答题 （满分40分)
( 选答题部分包括四、五、六、七题，任选两题回答 , 不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括 31-32 题 3 个小题 ，共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 31-32 题。
案例（本案例纯属虚构）
1999年4月，赵飞在华大人寿保险股份有限公司(以下简称华大保险公司)购买了两份终身死亡保险，保险金额各为人民币10万元，保险单的编号分别是QA0023 、QA0024 。其中编号为 QA0023的保险单的投保人、被保险人是赵飞自己 ，受益人未指定 ,赵飞在保 险单上中报的年龄是22岁；编号为QA0024的保险羊的投保人是赵飞 , 被保险人是赵飞的女朋友 21 岁的李娜 , 受益人是赵飞。两份保险单上都记载 "在投保时，被保险人的年龄应当在 18 -60周岁之间" 的规定。1999年8月25日，华大保险公司得知：赵飞实际年龄是28 岁；李娜并不知道赵飞为自己投保的事实。 1999年8 月28日，在华大保险公司尚未针对上述事实作出相应处理之前 , 李娜遇交通事故丧生 , 肇事者无法查明。次日，赵飞就李娜的死亡保险金事宜，向华大保险公司索赔，但遭到拒绝。同时，华大保险公司通知赵飞 ,因为赵飞违反如实告知义务 , 存在年持申报方面的欺作 , 公司决定解除编号为QA0023的保险合同。
30. 解将终身死亡保险的含义。 (5分)
31. 华大保险公司拒绝向赵飞给付囚李娜死亡所产生的保险金 , 是否合法 ？ （7分）
32. 华大保险公司通知赵飞解除编号为 QA0023 的保险单卡的保险合同 , 是否合法？如果不合法 , 华大保险公司可以依法采取何种处理措施？(8分)
五、本题包括 33-35 题 3 个小题，共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 33-35 题。
案例 （ 本案例纯属虚构 ）
投保人胡某为其价值27万元的汽车向某保险公司投保了保险金额为30万元车辆损失险和保险金额10万元的第三者责任险。一日胡某驾车时被赵某驾车追尾，车尾部被撞坏，并因丰辆倒滑撞伤行人李某。胡某见自己的丰被撞坏并且撞伤行人， 下车就要发火， 但是当发现追尾的是好友赵某， 就压下火头， 想到自己的车辆投保了， 第三者责任险也投保了， 损失由保险公司赔，就让赵某走了。行人李某因伤花去医疗费5000元，胡某已全额向其赔偿了医疗费。胡某就汽车修理费和李某的医疗费提出索赔，保险公司经过调查，认定是由赵某驾车造成的保险事故，就让胡某将对赵某的索赔权转让给自己。但是胡来认为赵某是其朋友，不要赵某赔偿。保险公司于是拒绝对胡某的损失予以赔付。
33. 保险公司拒绝赔偿胡某的损失是否合法？说明理由。（6分）
34. 假如胡某的汽车因为火灾而意外全部烧毁，胡某最多可以从保险公司取得多少保险金？说明理由。 (7分)
35. 如果胡某称，虽然《保险法》规定有代位求偿制度，但其只适用于财产保险，对人身保险不适用， 所以保险公司可以不赔偿自己的车辆损失， 但要赔偿自己支付的医疗费损失。该理由是否成立？(7分)
六、本题包括 36-38 题 3 个小题 , 共 20 分。
36. 简述证券法上公开、公平、公正原则的含义与要求。（9分)
37. 简述金融法的含义及其基本原则。 （8分)
38. 解释银行卡的含义，并举一例。 (3分)
七、本题包括 39 -42 题 4 个小题 , 共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 39--42 题。
案例 （ 本案例纯属虚构）
2000年5月，某外国银行欲在上海设立分行，根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》的规定，向中国人民银行提交了设立申请书和其他资料文件，在填写正式申请表提交中国人民银行审批过程中，即以某外国银行上海分行的名义与中国上海市某企业订立贷款500万元的协议。
39. 外国银行在中国境内设立的分行，是否属于中国法人？(3分)
40. 依据中国涉外金融机构管理制度的规定，外国银行在中国境内设立分支机构的条件有哪些？(8分)
41. 在审批过程中，筹建中的某外国银行上海分行即以自己的名义与企业订立货款协议，是否合法？(5分)
42. 如果本案例所涉及的贷款协议在履行中发生了纠纷，当事人向中国的法院提起诉讼依照中国《民事诉讼法》的规定，应遵循什么样的原则进行处理？(4分)
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金融法试题
(课程代码0804)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．本试题包括必答题与选答题两个部分，必答题60分，选答题40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔按题号把答案写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(必答题部分包括第一、二、三题，每题20分)
一、本题包括l-20题20个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，仅有一项符合题目要求。
1. 国家金融体系需要设立中央银行。在法律上 , 我国的中央银行法是指
A. 《中华人民共和国中国人民银行法》 B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国票据法》 D. 《中华人民共和国保险法》
2. 按照我国《票据法》的规定 , 可以更改的票据记载事项是
A. 票据金额 B. 出票日期
C. 付款地 D. 收款人名称
3.承兑是汇票特有的制度，关于汇票承兑的效力 , 下列选项中正确的是
A. 承兑是汇票足台有效的必要条件
B. 未经承兑的汇票不具有汇票的效力
C. 被拒绝承兑的汇票不再具有汇票的效力
D. 汇票承兑制度的特设是由汇票本身的特殊性所决定的
4. 下列选项中不属于我国《证券法》规定的内幕人员是
A. 发行股票的公司的董事
B. 持有公司 3% 股份的非公司职工股东
C. 由于打印公司文件可以获得公司有关证券交易信息的打字员
D. 股票发行人聘请的会计师事务所的有关工作人员
5. 按照我国《保险法》的规定 , 设立保险公司的注册资本最低限额是
A. 人民币 1 亿元 B. 人民币 2 亿元
C. 人民币 10 亿元 D. 人民币 20 亿元
6.不适用于商业银行贷制务的担保方式是
A. 留置 B. 抵押
C. 质押 D. 保证
7. 某化工厂与保险公司签订了一份 1 年期的企业财产保险合同，缴纳了保险费 1 万元。
合同生效后第 3 个月 , 该厂谎称厂房内的设备遭暴风雨袭击损坏严重 ,向保险公司索赔 , 保险公司聋明真相后 , 依法不得采取的行为是
A. 解除保险合同 B. 不退还保险费
C. 对该厂予以罚款 D. 继续承保
8. 某汇票的出票人为甲，付款人为乙，收款人为丙， 丙又将汇票背书转让给了丁。该汇票的出票、背书程序及记载事项均符合法律规定，但是， 后来确认甲一直是无行为能力人， 因而 , 应当认定
A. 票据无效 B. 甲不承担票据责任
C. 丙不承担票据责任 D. 丁不享有票据权利
9. 发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时 , 上市公司应当立即提交临时报告并予公告 , 下列选项中属于重大事件的是
A. 公司 1/5 的董事发生变动 B. 公司董事长发生变动
C. 公司招聘了 3 名会计人员 D. 持有公司 1% 股份的股东持有的股份情况发生重大变化
10. 信托制度与民事代理制度有许多相似之处 , 但实质七又相互区别。下列有关选项中，正确的是
A. 信托基于信任产生 , 而代理的产生和信任无关
B. 信托人为自己利益从事信托活功 , 副代理人为被代理人 ( 本人 ) 利益从事代理活动
C. 信托都是无偿的 , 而代理都是有偿的
D. 信托人以自己的名义对外从事活动 , 而代理人以被代理人 ( 本人 ) 的名义对外从事活动
11. 根据我国《商业银行法》的规定 , 下列选项中正确的是
A. 商业银行在我国境内可以向企业投资入股 B.商业银行在我困境内可以投资于政府债券
C. 商业银行在我岗境内可以投资专非自用不动产 D. 商业银行可以在我困境内从事信托投资业务
12. 我国《证券法》规定的公司债券上市条件中 , 公司债券的最低期限是
A.5 年以 B.3 年以上
C.2 年以上 D.1 年以上
13. 下列选项中 , 不属于票据法律特征的是
A.票据是流通证券 B. 票据是无因证券
C. 票据是文义证券 D. 票据是不要式证券
14. 下列选项中 , 属于金融犯罪特征的是
A. 犯罪主体全部是自然人 B. 犯罪情节显著轻微
C. 犯罪领域的行业性 D. 犯罪对象限于财务领域
15. 在我国，商业银行破产清算中的正确做法是
A. 对单位存款本息的支付优先于国家税款 B. 支付国家税款后 , 再支付个人储蓄存款本息
C. 对个人储蓄存款本息的支付优先于商业银行所欠税款D. 在支付个人储蓄存款本息后 , 支付清算费用
16. 人民币的发行权属于
A. 全国人大常委会 B. 中国人民银行
C.中国银行业协会 D. 中国银行业监督管理委员会
17. 我国的证券交易所的特点是
A. 实行公司制 B. 不以营利为目的
C.不具备独立法人资格 D. 全国只设一家证券交易所
18. 中国人民银行的性质是
A. 是金融企业 B. 是事业单位
C. 是国家机关 D. 是社会团体
19.上市公司收购的主要目的是
A.取得被收购上市公司的控制权 B.获取股票买卖差价利益
C.扩大收购人在资本市场的知名度 D.强化收购人对被收购上市公司经理的影响
20. 按照我国关于贷款保证的有关法律规定，下列选项中正确的是
A. 保证人可以是国家机关
B. 政府部门可以指令某企业充当其他企业贷款的保证人
C. 保证人应当具有代为清偿能力
D. 贷款保证未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起8个月
二、本题包括 21-24 题 4 个小题 , 共 20 分。
请认真阅读下面的案例 , 并回答 21-24 题。
案例（ 本裂饵纯属虚构）
2001年11月10日，金鱼公司和长安公司签订了一份电视机买卖合同 , 约定金鱼公司从长安公司购买电视机 100台 , 由金鱼公司签发银行承兑汇票 , 金额为40万元、期限为3个月、收款人为长安公司、付款人为 A 银行上海分行；应长安公司的要求，金鱼公司总经理李歌的朋友张军作为票据保证人也 在汇票上签了字。 2001年11月20日，长安公司从伟业公司购买汽车2辆 , 将汇票背书转让给伟业公司。伟业公司取得票据后，向付款人要求承兑，但被拒绝。于是伟业公司向其前手行使追索权。另外，伟业公司在追索过程中得知下列事实：当地法院已经于2001年10月19日判决宣告张军为无行为能力人；长安公司一直未向全鱼公司交付合同约定的100台电视机。
21. 解释票据原因关系的含义 , 并指出一个本案中的票据原因关系。 (4分)
22. 伟业公司向金鱼公司追索时，金鱼公司能否以长安公司一直未交付电视机为理由抗辩？说明理由。 (5分)
23. 结合本案说明行使追索权的程序是什么？ (5分)
24. 张军是否应当承担票据责任？说明理由。 (6分)
三 .本题包括 25-29 题 5 个小题 , 共 20 分。
案例 ( 本案例纯属虚构 }
2002年8月，新月制药股份有限公司依法获准发行公司债券，总额为人民币1亿元，期限l0 个月，由以约克证券公司为主承销商的承销团承销，承销方式为余额包销。在承销过程中，约克证券公司通过新掌握的材料，发现新月制药股份有限公司关于本次债卷发行的《企司债券募集办法》中披露的公司财务报表存在严重虚假记载，虚构2000年度和2001年度公司税后利润各3500万元人民币。
25. 解释余额包销的含义。 (3分)
26. 本案中的证券承销可否由一家证券公司进行？说明理由。 (4分)
27. 根据我国《证券法》的有关规定，列举证券承销协议的主要内容。 (5分)
28. 约克证券公司在发现《公司债卷募集办法》中的虚假记载后，应当依法采取什么行动？(4分)
29. 假如本案中不存在《公司债券募集办法》有虚假记载的情况，新月制药股份有限公司本次发行的公司债券在日后有无上市交易的可能 ？说明理由。 (4分)
第二部分选答题 （满分40分)
( 选答题部分包括四、五、六、七题，任选两题回答 , 不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括 31-32 题 3 个小题 ，共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 31-32 题。
案例（本案例纯属虚构）
1999年4月，赵飞在华大人寿保险股份有限公司(以下简称华大保险公司)购买了两份终身死亡保险，保险金额各为人民币10万元，保险单的编号分别是QA0023 、QA0024 。其中编号为 QA0023的保险单的投保人、被保险人是赵飞自己 ，受益人未指定 ,赵飞在保 险单上中报的年龄是22岁；编号为QA0024的保险羊的投保人是赵飞 , 被保险人是赵飞的女朋友 21 岁的李娜 , 受益人是赵飞。两份保险单上都记载 "在投保时，被保险人的年龄应当在 18 -60周岁之间" 的规定。1999年8月25日，华大保险公司得知：赵飞实际年龄是28 岁；李娜并不知道赵飞为自己投保的事实。 1999年8 月28日，在华大保险公司尚未针对上述事实作出相应处理之前 , 李娜遇交通事故丧生 , 肇事者无法查明。次日，赵飞就李娜的死亡保险金事宜，向华大保险公司索赔，但遭到拒绝。同时，华大保险公司通知赵飞 ,因为赵飞违反如实告知义务 , 存在年持申报方面的欺作 , 公司决定解除编号为QA0023的保险合同。
30. 解将终身死亡保险的含义。 (5分)
31. 华大保险公司拒绝向赵飞给付囚李娜死亡所产生的保险金 , 是否合法 ？ （7分）
32. 华大保险公司通知赵飞解除编号为 QA0023 的保险单卡的保险合同 , 是否合法？如果不合法 , 华大保险公司可以依法采取何种处理措施？(8分)
五、本题包括 33-35 题 3 个小题，共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 33-35 题。
案例 （ 本案例纯属虚构 ）
投保人胡某为其价值27万元的汽车向某保险公司投保了保险金额为30万元车辆损失险和保险金额10万元的第三者责任险。一日胡某驾车时被赵某驾车追尾，车尾部被撞坏，并因丰辆倒滑撞伤行人李某。胡某见自己的丰被撞坏并且撞伤行人， 下车就要发火， 但是当发现追尾的是好友赵某， 就压下火头， 想到自己的车辆投保了， 第三者责任险也投保了， 损失由保险公司赔，就让赵某走了。行人李某因伤花去医疗费5000元，胡某已全额向其赔偿了医疗费。胡某就汽车修理费和李某的医疗费提出索赔，保险公司经过调查，认定是由赵某驾车造成的保险事故，就让胡某将对赵某的索赔权转让给自己。但是胡来认为赵某是其朋友，不要赵某赔偿。保险公司于是拒绝对胡某的损失予以赔付。
33. 保险公司拒绝赔偿胡某的损失是否合法？说明理由。（6分）
34. 假如胡某的汽车因为火灾而意外全部烧毁，胡某最多可以从保险公司取得多少保险金？说明理由。 (7分)
35. 如果胡某称，虽然《保险法》规定有代位求偿制度，但其只适用于财产保险，对人身保险不适用， 所以保险公司可以不赔偿自己的车辆损失， 但要赔偿自己支付的医疗费损失。该理由是否成立？(7分)
六、本题包括 36-38 题 3 个小题 , 共 20 分。
36. 简述证券法上公开、公平、公正原则的含义与要求。（9分)
37. 简述金融法的含义及其基本原则。 （8分)
38. 解释银行卡的含义，并举一例。 (3分)
七、本题包括 39 -42 题 4 个小题 , 共 20 分。
请认真阅读下列案例 , 并回答第 39--42 题。
案例 （ 本案例纯属虚构）
2000年5月，某外国银行欲在上海设立分行，根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》的规定，向中国人民银行提交了设立申请书和其他资料文件，在填写正式申请表提交中国人民银行审批过程中，即以某外国银行上海分行的名义与中国上海市某企业订立贷款500万元的协议。
39. 外国银行在中国境内设立的分行，是否属于中国法人？(3分)
40. 依据中国涉外金融机构管理制度的规定，外国银行在中国境内设立分支机构的条件有哪些？(8分)
41. 在审批过程中，筹建中的某外国银行上海分行即以自己的名义与企业订立货款协议，是否合法？(5分)
42. 如果本案例所涉及的贷款协议在履行中发生了纠纷，当事人向中国的法院提起诉讼依照中国《民事诉讼法》的规定，应遵循什么样的原则进行处理？(4分)
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