2002年7月自考金融法（二）试题（课程代码：00804）
2002年7月高等教育自学考试中英合作金融管理专业
金融法试题
(课程代码0804)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．本试题包括必答题与选答题两个部分，必答题60分，选答题40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔按题号把答案写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(必答题部分包括第一、二、三题，每题20分)
一、本题包括l—20题20个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，仅有一项符合题目要求。
1．我国金融法律制度将金融关系分为直接金融关系和间接金融关系，下列关系中，属于直接金融关系的是
A．储蓄关系 B．贷款关系
C．同业资金往来关系 D．证券交易关系
2．2001年4月28日，全国人大常委会通过
A．《中华人民共和国证券法》 B．《中华人民共和国投资基金法》
C．《中华人民共和国信托法》 D．《中华人民共和国担保法》
3．中国第一部金融法是
A．《大清银行则例》 B．《中国银行则例》
C．《中华人民共和国中国人民银行法》 D．中华民国《银行法》
4．下列行为中，中国人民银行不得进行的是
A．为商业银行贷款提供担保 B．经理国库
C．办理再贴现 D．买卖政府债券
5．根据我国《商业银行法》的规定，我国农村合作商业银行的注册资本最低限额是
A．2亿元人民币 B．1亿元人民币
C．5000万元人民币 D．1000万元人民币
6．根据我国《商业银行法》的规定，商业银行不可以向关系人发放的贷款类型是
A．保证担保贷款 B．抵押担保贷款
C．质押担保贷款 D．信用贷款
7．商业银行申请破产的，应当
A．通知中国人民银行 B．取得中国人民银行的同意
C．向中国人民银行备案 D．经国务院批准
8．下列关于因继承取得票据的说法中，正确的是
A．持票人不享有票据权利 B．持票人以背书连续证明其票据权利
C．持票人享有的票据权利不得优于其前手D．持票人应当给付相当的对价
9．我国《票据法》规定的本票是
A．商业本票 B．个人本票
C．远期本票 D．银行本票
10．下列关于公司债券上市的条件中，正确的是
A．公司债券的期限2年以上
B．公司债券实际发行额不少于人民币1000万元
C．累计债券总额不超过公司净资产额的40％
D．发行人是有限责任公司的，其净资产额不低于人民币3000万元
11．下列人员中，可以持有股票的是
A．证券交易所的从业人员
B．证券公司的从业人员
C．中国证券监督管理委员会的工作人员
D．国有独资商业银行的从业人员
12．根据我国《证券法》的规定，以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须依法进行报告和公告，在未作出公告前
A．收购协议不成立 B．收购协议不生效
C．收购协议不得履行 D．收购协议处于效力未定状态
13．我国《证券法》规定，证券交易所总经理的任免权归
A．证券交易所会员大会 B．国务院证券监督管理机构
C．中国证券业协会会员大会 D．国务院
14．我国《保险法》所调整的保险是
A．农业保险 B．商业保险
C．相互保险 D．社会保险
15．甲为自己投保终身死亡保险，指定其父乙为受益人。一日，乙遭车祸丧生。甲悲痛欲绝，两个月后也郁郁而终，未留遗嘱。甲死后，其弟弟丙和女儿丁作为仅有的两个亲人向保险公司索赔。依上述案情，本案中的保险金应当
A．由丙和丁均分 B．归丙所有
C．归丁所有 D．由丙取得l，3，由丁取得2／3
16．根据我国《保险法》的规定，下列行为中，保险公司可以依法进行的是
A．承销股票 B．买卖公司债券
C．出资设立证券公司 D．买卖政府债券
17．下列银行中，属于政策性银行的是
A．中国农业发展银行 B．中国民生银行
C．中国建设银行 D．中国农业银行
18．我国负责审批外资财务公司设立的机构是
A．国家计划发展委员会 B．中国人民银行
C．国家外汇管理局 D．国家经济贸易委员会
19．商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，中国人民银行可以决定
A．宣告该商业银行破产 B．撤销该商业银行
C．接管该商业银行 D．将该商业银行与其他商业银行合并
20．明知是伪造的汇票而使用的，可以构成
A．伪造金融票证罪 B．金融票证诈骗罪
C．破坏银行管理罪 D．伪造货币罪
二、本题包括21--24题4个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答21--24题。
案例(本案例纯属虚构)
2000年8月，胜利印刷公司(以下简称胜利公司)和中国工商银行签订了一份借款合同。合同约定，中国工商银行向胜利公司提供贷款200万元人民币，期限为1年，用于印刷设备的大修和更新；胜利公司以其1号厂房以及该厂房内部的5台印刷机向中国工商银行提供抵押。合同签订后，胜利公司和中国工商银行向当地的工商行政管理局办理了抵押物登记；中国工商银行按合同约定将200万元划入胜利公司的银行帐户。1年后，胜利公司未如期归还该笔贷款，中国工商银行主张拍卖胜利公司的1号厂房和5台印刷机，实现抵押权。
21．解释抵押的含义。请在本案中，指出谁是债务人、抵押人、抵押权人。(6分)
22．本案中的当地工商行政管理局是否有权办理关于胜利公司的1号厂房和5台印刷机的全部抵押物登记?说明理由。(6分)
23．本案中的中国工商银行是否享有抵押权?说明理由。(6分)
24．除本案涉及的抵押外，请再列举银行贷款业务中的两种常用担保形式。(2分)
三、本题包括25--28题4个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答25--28题。
案例(本案例纯属虚构)
赵某对股票交易比较感兴趣，有多年的证券投资经验。他通过证券从业人员资格考试后被黄海证券公司聘用。进入黄海证券公司的第一天，公司负责人刘某询问赵某有没有股票，赵某表示自己有8家公司的股票共4万股。刘某就告诫赵某应当马上卖出，否则违法。第二天，赵某卖掉了7家的股票共3万股，尚余l家业绩非常好的股票1万股，舍不得卖掉。过了半年，赵某保留的这只股票的价格涨了l倍，赵某分析股票价格仍然会涨，于是又购买了该只股票1万股。过了一个月，该股票价格又涨了1倍，赵某遂将该股票全部卖掉，获利9万元。
25．请解释股票的含义。(4分)
26：刘某要求赵某将以前投资的股票卖掉的行为是否属于非法干预个人经济生活的行为?说明理由。(6分)
27．赵某在进入公司半年后进行的买卖股票行为是否合法?说明理由。(6分)
28．股票交易的程序规则中，包含的步骤有哪些?(4分)
第二部分 选答题(满分40分)
(选答题部分包括四、五、六、七题，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括29----3l题3个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第29---3 l题
案例(本案例纯属虚构)
2000年8月，索科电信技术开发公司(以下简称索科公司)自行制定了股票发行办法，规定股票发行工作由公司报请有关部门核准后，委托证券公司或者由本公司办理发行。在发行申请尚未得到答复的情况下，索科公司自称已得到核准便向社会公开发行股票，先后向万通商厦招股1000万元，北元电子研究所招股800万元，其他单位和个人招殷2000万元，并实际收到全部股款，交付了股票。2000年11月中旬，万通商厦和北元电子研究所得知索科公司股票发行申请并未获得核准，要求退回股票认购款，索科公司不同意。万通商厦和北元电子研究所遂向法院提起诉讼，要求索科公司退回股票认购款。
29．解释股票的含义。(4分)
30．索科公司的股票发行申请应当向什么机构提出?在申请未获核准盼情况下，索科公司的股票发行行为依法应如何认定，应否追究刑事责任?(8分)
31．法院应如何处理本案纠纷?(8分)
五、本题包括32—34题3个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第32—34题
案例(本案例纯属虚构)
2000年6月8日，海昌公司与大亚市商业银行签署了一份借款合同。合同约定借款金额为500万元人民币，在合同生效后的5天内由银行一次性提供，借款期限为一年，借款用途为设备技术更新改造，海昌公司以其所有的半成品商品对前述贷款提供质押担保。
合同生效后，大亚市商业银行按借款合同约定交付给海昌公司300万元人民币，但余下的200万元人民币借款因银行内部手续问题迟延三个月后付给海昌公司。此间，海昌公司设备更新所需部件价格上涨20％以上。借款到期后，海昌公司如期归还了300万元人民币的借款本息，余下200万元人民币借款本息未予偿还，理由是大亚市商业银行迟延3个月提供借款，海昌公司也应自动推迟3个月还款。
32．本案中的借款合同和质押担保是否有效?说明理由。(8分)
33．大亚市商业银行是否有违约行为?应承担何种责任?(6分)
34．海昌公司是否有违约行为?应承担何种责任?(6分)
六、本题包括35--38题4个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第35--38题
案例(本案例纯属虚构)
方舟制药股份有限公司(以下简称方舟公司)是一家上市公司。2001年8月，方舟公司因为生产线设备买卖合同纠纷被江南机械制造有限公司(以下简称江南公司)告到法院，江南公司要求方舟公司支付货款及利息、违约金共计9000万元人民币。2001年11月，法院一审判决江南公司胜诉，判令方舟公司向江南公司支付货款及利息、违约金共计9000万元。方舟公司未上诉，判决已经生效。鉴于该案件对方舟公司的经营和声誉会有严重不利影响，方舟公司一开始就采取保密手段，未将方舟公司被江南公司起诉以及后来败诉的情况向证券监督管理部门和证券交易所报告，更未向社会公告。
35．方舟公司对涉及与江南公司诉讼的情况采取保密手段，不进行报告和公告的行为是否违法?说明理由。(7分)
36．如果方舟公司将与江南公司的涉讼情况进行信息公开，它是否可以采取年度报告的方式进行?为什么?(6分)
37．信息公开的原则是什么?(3分)
38．说明上市公司信息公开制度的积极作用。(4分)
七、本题包括39--42题4个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第39--42题
案例(本案例纯属虚构)
李文是一名公司职员，2001年3月购买了一辆轿车自用。购车后，李文到丰收保险公司为该轿车购买了车辆损失保险，保险期间1年，丰收保险公司依法向李文交付了保险单。2001年8月，李文要出国，就把该轿车以8万元的价格卖给了张武，并办理了车辆过户手续。李文虽然将保险单也交给了张武，但是，二人并未将此事告知丰收保险公司。同年lO月，张武在到朋友家做客时，将该轿车停放在一面墙的旁边。不料当天的暴风把墙吹倒，砸坏了轿车，造成损失8000元。张武立即到丰收保险公司索赔，但保险公司审查后拒绝赔偿。恰逢李文回国办事，张武便将保险公司拒绝赔偿的情况告诉了李文。李文非常生气，自己持保险单和车辆损失证明等文件到丰收保险公司索赔。丰收保险公司仍然拒绝赔偿。
39．丰收保险公司拒绝向张武赔偿是否合法?说明理由。(6分)
40．丰收保险公司拒绝向李文赔偿是否合法?说明理由。(6分)
41．解释财产保险的含义。(2分)
42．说明财产保险合同的特征。(6分)
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金融法试题
(课程代码0804)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．本试题包括必答题与选答题两个部分，必答题60分，选答题40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔按题号把答案写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(必答题部分包括第一、二、三题，每题20分)
一、本题包括l—20题20个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，仅有一项符合题目要求。
1．我国金融法律制度将金融关系分为直接金融关系和间接金融关系，下列关系中，属于直接金融关系的是
A．储蓄关系 B．贷款关系
C．同业资金往来关系 D．证券交易关系
2．2001年4月28日，全国人大常委会通过
A．《中华人民共和国证券法》 B．《中华人民共和国投资基金法》
C．《中华人民共和国信托法》 D．《中华人民共和国担保法》
3．中国第一部金融法是
A．《大清银行则例》 B．《中国银行则例》
C．《中华人民共和国中国人民银行法》 D．中华民国《银行法》
4．下列行为中，中国人民银行不得进行的是
A．为商业银行贷款提供担保 B．经理国库
C．办理再贴现 D．买卖政府债券
5．根据我国《商业银行法》的规定，我国农村合作商业银行的注册资本最低限额是
A．2亿元人民币 B．1亿元人民币
C．5000万元人民币 D．1000万元人民币
6．根据我国《商业银行法》的规定，商业银行不可以向关系人发放的贷款类型是
A．保证担保贷款 B．抵押担保贷款
C．质押担保贷款 D．信用贷款
7．商业银行申请破产的，应当
A．通知中国人民银行 B．取得中国人民银行的同意
C．向中国人民银行备案 D．经国务院批准
8．下列关于因继承取得票据的说法中，正确的是
A．持票人不享有票据权利 B．持票人以背书连续证明其票据权利
C．持票人享有的票据权利不得优于其前手D．持票人应当给付相当的对价
9．我国《票据法》规定的本票是
A．商业本票 B．个人本票
C．远期本票 D．银行本票
10．下列关于公司债券上市的条件中，正确的是
A．公司债券的期限2年以上
B．公司债券实际发行额不少于人民币1000万元
C．累计债券总额不超过公司净资产额的40％
D．发行人是有限责任公司的，其净资产额不低于人民币3000万元
11．下列人员中，可以持有股票的是
A．证券交易所的从业人员
B．证券公司的从业人员
C．中国证券监督管理委员会的工作人员
D．国有独资商业银行的从业人员
12．根据我国《证券法》的规定，以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须依法进行报告和公告，在未作出公告前
A．收购协议不成立 B．收购协议不生效
C．收购协议不得履行 D．收购协议处于效力未定状态
13．我国《证券法》规定，证券交易所总经理的任免权归
A．证券交易所会员大会 B．国务院证券监督管理机构
C．中国证券业协会会员大会 D．国务院
14．我国《保险法》所调整的保险是
A．农业保险 B．商业保险
C．相互保险 D．社会保险
15．甲为自己投保终身死亡保险，指定其父乙为受益人。一日，乙遭车祸丧生。甲悲痛欲绝，两个月后也郁郁而终，未留遗嘱。甲死后，其弟弟丙和女儿丁作为仅有的两个亲人向保险公司索赔。依上述案情，本案中的保险金应当
A．由丙和丁均分 B．归丙所有
C．归丁所有 D．由丙取得l，3，由丁取得2／3
16．根据我国《保险法》的规定，下列行为中，保险公司可以依法进行的是
A．承销股票 B．买卖公司债券
C．出资设立证券公司 D．买卖政府债券
17．下列银行中，属于政策性银行的是
A．中国农业发展银行 B．中国民生银行
C．中国建设银行 D．中国农业银行
18．我国负责审批外资财务公司设立的机构是
A．国家计划发展委员会 B．中国人民银行
C．国家外汇管理局 D．国家经济贸易委员会
19．商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，中国人民银行可以决定
A．宣告该商业银行破产 B．撤销该商业银行
C．接管该商业银行 D．将该商业银行与其他商业银行合并
20．明知是伪造的汇票而使用的，可以构成
A．伪造金融票证罪 B．金融票证诈骗罪
C．破坏银行管理罪 D．伪造货币罪
二、本题包括21--24题4个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答21--24题。
案例(本案例纯属虚构)
2000年8月，胜利印刷公司(以下简称胜利公司)和中国工商银行签订了一份借款合同。合同约定，中国工商银行向胜利公司提供贷款200万元人民币，期限为1年，用于印刷设备的大修和更新；胜利公司以其1号厂房以及该厂房内部的5台印刷机向中国工商银行提供抵押。合同签订后，胜利公司和中国工商银行向当地的工商行政管理局办理了抵押物登记；中国工商银行按合同约定将200万元划入胜利公司的银行帐户。1年后，胜利公司未如期归还该笔贷款，中国工商银行主张拍卖胜利公司的1号厂房和5台印刷机，实现抵押权。
21．解释抵押的含义。请在本案中，指出谁是债务人、抵押人、抵押权人。(6分)
22．本案中的当地工商行政管理局是否有权办理关于胜利公司的1号厂房和5台印刷机的全部抵押物登记?说明理由。(6分)
23．本案中的中国工商银行是否享有抵押权?说明理由。(6分)
24．除本案涉及的抵押外，请再列举银行贷款业务中的两种常用担保形式。(2分)
三、本题包括25--28题4个小题，共20分。
请认真阅读下面的案例，并回答25--28题。
案例(本案例纯属虚构)
赵某对股票交易比较感兴趣，有多年的证券投资经验。他通过证券从业人员资格考试后被黄海证券公司聘用。进入黄海证券公司的第一天，公司负责人刘某询问赵某有没有股票，赵某表示自己有8家公司的股票共4万股。刘某就告诫赵某应当马上卖出，否则违法。第二天，赵某卖掉了7家的股票共3万股，尚余l家业绩非常好的股票1万股，舍不得卖掉。过了半年，赵某保留的这只股票的价格涨了l倍，赵某分析股票价格仍然会涨，于是又购买了该只股票1万股。过了一个月，该股票价格又涨了1倍，赵某遂将该股票全部卖掉，获利9万元。
25．请解释股票的含义。(4分)
26：刘某要求赵某将以前投资的股票卖掉的行为是否属于非法干预个人经济生活的行为?说明理由。(6分)
27．赵某在进入公司半年后进行的买卖股票行为是否合法?说明理由。(6分)
28．股票交易的程序规则中，包含的步骤有哪些?(4分)
第二部分 选答题(满分40分)
(选答题部分包括四、五、六、七题，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括29----3l题3个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第29---3 l题
案例(本案例纯属虚构)
2000年8月，索科电信技术开发公司(以下简称索科公司)自行制定了股票发行办法，规定股票发行工作由公司报请有关部门核准后，委托证券公司或者由本公司办理发行。在发行申请尚未得到答复的情况下，索科公司自称已得到核准便向社会公开发行股票，先后向万通商厦招股1000万元，北元电子研究所招股800万元，其他单位和个人招殷2000万元，并实际收到全部股款，交付了股票。2000年11月中旬，万通商厦和北元电子研究所得知索科公司股票发行申请并未获得核准，要求退回股票认购款，索科公司不同意。万通商厦和北元电子研究所遂向法院提起诉讼，要求索科公司退回股票认购款。
29．解释股票的含义。(4分)
30．索科公司的股票发行申请应当向什么机构提出?在申请未获核准盼情况下，索科公司的股票发行行为依法应如何认定，应否追究刑事责任?(8分)
31．法院应如何处理本案纠纷?(8分)
五、本题包括32—34题3个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第32—34题
案例(本案例纯属虚构)
2000年6月8日，海昌公司与大亚市商业银行签署了一份借款合同。合同约定借款金额为500万元人民币，在合同生效后的5天内由银行一次性提供，借款期限为一年，借款用途为设备技术更新改造，海昌公司以其所有的半成品商品对前述贷款提供质押担保。
合同生效后，大亚市商业银行按借款合同约定交付给海昌公司300万元人民币，但余下的200万元人民币借款因银行内部手续问题迟延三个月后付给海昌公司。此间，海昌公司设备更新所需部件价格上涨20％以上。借款到期后，海昌公司如期归还了300万元人民币的借款本息，余下200万元人民币借款本息未予偿还，理由是大亚市商业银行迟延3个月提供借款，海昌公司也应自动推迟3个月还款。
32．本案中的借款合同和质押担保是否有效?说明理由。(8分)
33．大亚市商业银行是否有违约行为?应承担何种责任?(6分)
34．海昌公司是否有违约行为?应承担何种责任?(6分)
六、本题包括35--38题4个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第35--38题
案例(本案例纯属虚构)
方舟制药股份有限公司(以下简称方舟公司)是一家上市公司。2001年8月，方舟公司因为生产线设备买卖合同纠纷被江南机械制造有限公司(以下简称江南公司)告到法院，江南公司要求方舟公司支付货款及利息、违约金共计9000万元人民币。2001年11月，法院一审判决江南公司胜诉，判令方舟公司向江南公司支付货款及利息、违约金共计9000万元。方舟公司未上诉，判决已经生效。鉴于该案件对方舟公司的经营和声誉会有严重不利影响，方舟公司一开始就采取保密手段，未将方舟公司被江南公司起诉以及后来败诉的情况向证券监督管理部门和证券交易所报告，更未向社会公告。
35．方舟公司对涉及与江南公司诉讼的情况采取保密手段，不进行报告和公告的行为是否违法?说明理由。(7分)
36．如果方舟公司将与江南公司的涉讼情况进行信息公开，它是否可以采取年度报告的方式进行?为什么?(6分)
37．信息公开的原则是什么?(3分)
38．说明上市公司信息公开制度的积极作用。(4分)
七、本题包括39--42题4个小题，共20分。
请认真阅读下列案例，并回答第39--42题
案例(本案例纯属虚构)
李文是一名公司职员，2001年3月购买了一辆轿车自用。购车后，李文到丰收保险公司为该轿车购买了车辆损失保险，保险期间1年，丰收保险公司依法向李文交付了保险单。2001年8月，李文要出国，就把该轿车以8万元的价格卖给了张武，并办理了车辆过户手续。李文虽然将保险单也交给了张武，但是，二人并未将此事告知丰收保险公司。同年lO月，张武在到朋友家做客时，将该轿车停放在一面墙的旁边。不料当天的暴风把墙吹倒，砸坏了轿车，造成损失8000元。张武立即到丰收保险公司索赔，但保险公司审查后拒绝赔偿。恰逢李文回国办事，张武便将保险公司拒绝赔偿的情况告诉了李文。李文非常生气，自己持保险单和车辆损失证明等文件到丰收保险公司索赔。丰收保险公司仍然拒绝赔偿。
39．丰收保险公司拒绝向张武赔偿是否合法?说明理由。(6分)
40．丰收保险公司拒绝向李文赔偿是否合法?说明理由。(6分)
41．解释财产保险的含义。(2分)
42．说明财产保险合同的特征。(6分)
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