全国2013年1月自考金融法试题（课程代码：05678）
全国2013年1月高等教育自学考试金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列属于中央银行办理的业务是
A．向金融机构的账户透支 B．向商业银行再贴现
C．向地方政府贷款 D．向单位和个人提供担保
2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起
A．1个月 B．3个月
C．6个月 D．9个月
3．我国商业银行市场准入奉行的原则是
A．特许主义 B．核准主义
C．准则主义 D．自由主义
4．下列关于商业银行接管的表述，正确的是
A．只能由银监会进行接管
B．银监会的接管是一种商业行为
C．接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行
D．接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算
5．银行与客户的关系本质上讲是一种
A．监管关系 B．契约关系
C．物权关系 D．投资关系
6．代取活期存款需要的凭证是
A．存折
B．存折和存款人的身份证
C．存折和委托代取人的身份证
D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证
7．储蓄存款的主体是
A．企业、事业单位 B．部队
C．国家机关 D．个人
8．中长期贷款利率原则上实行
A．半年一定 B．9个月一定
C．一年一定 D．两年一定
9．下列权利中不可以质押的是
A．汇票 B．依法可以转让的股票
C．商标专用权中的财产权 D．土地使用权
10．下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是
A．票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换
B．票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换
C．票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换
D．票面残缺超过1/3以上，不予兑换
11．下列不属于扰乱金融行为的是
A．未经批准擅自经营外汇业务 B．未经批准以外币流通使用
C．未经批准擅自在境外举债 D．将境外劳务收入汇入国内
12．下列属于经常性国际支付和转移的是
A．外商直接投资 B．贸易收支
C．证券投资 D．国际融资租赁
13．下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是
A．贴现利率 B．再贴现利率
C．金融机构贷款利率 D．优惠贷款利率
14．在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币
A．5000元 B．1万元
C．15000元 D．2万元
15．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为
A．贷记卡 B．专用卡
C．准贷记卡 D．转账卡
16．人民币汇率定值的基础是
A．其与黄金价值的关系 B．其与美元价值的关系
C．其所代表的商品价值 D．其自身的价值
17．期货市场的功能主要体现在
A．降低价格功能 B．提高价格功能
C．套期保值功能 D．获取利润功能
18．中国证券业协会属于
A．全国证券业监督管理机构 B．全国性自律管理组织
C．事业单位法人 D．企业单位法人
19．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是
A．1000万元 B．3000万元
C．5000万元 D．6000万元
20．要约收购的临界点是
A．15％的持股比例 B．20％的持股比例
C．30％的持股比例 D．35％的持股比例
21．对公司债券发行进行核准的机构是
A．公司的董事会 B．中国证监会
C．证券交易所 D．国务院
22．在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是
A．赎回地点 B．赎回价格
C．赎回时间 D．赎回条件
23．基金持有人的核心权利为
A．基于信托关系的受益权
B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C．按照规定要求召开基金持有人大会
D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
24．下列金融机构中受银监会监管的是
A．政策性银行 B．基金管理公司
C．证券公司 D．保险公司
25．下列银行不属于政策性银行的是
A．国家开发银行 B．中国工商银行
C．中国农业发展银行 D．中国进出口银行
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．同业拆借
27．金融资产管理公司
28．货币市场基准利率
29．借记卡
30．契约型投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述外汇管理的消极影响。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述银行卡持卡人的主要权利。
34．上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论中国人民银行的货币政策工具。
36．试论保证合同无效时的处理原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．2007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。
请问：(1)存单的法律性质是什么?
(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?
(3)本案应如何处理?
38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。
问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?
(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?
(3)根据《证券法》，应对甲、乙两公司如何处理?
真题下载地址：
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列属于中央银行办理的业务是
A．向金融机构的账户透支 B．向商业银行再贴现
C．向地方政府贷款 D．向单位和个人提供担保
2．商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起
A．1个月 B．3个月
C．6个月 D．9个月
3．我国商业银行市场准入奉行的原则是
A．特许主义 B．核准主义
C．准则主义 D．自由主义
4．下列关于商业银行接管的表述，正确的是
A．只能由银监会进行接管
B．银监会的接管是一种商业行为
C．接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行
D．接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算
5．银行与客户的关系本质上讲是一种
A．监管关系 B．契约关系
C．物权关系 D．投资关系
6．代取活期存款需要的凭证是
A．存折
B．存折和存款人的身份证
C．存折和委托代取人的身份证
D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证
7．储蓄存款的主体是
A．企业、事业单位 B．部队
C．国家机关 D．个人
8．中长期贷款利率原则上实行
A．半年一定 B．9个月一定
C．一年一定 D．两年一定
9．下列权利中不可以质押的是
A．汇票 B．依法可以转让的股票
C．商标专用权中的财产权 D．土地使用权
10．下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是
A．票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换
B．票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换
C．票面残缺1/5以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换
D．票面残缺超过1/3以上，不予兑换
11．下列不属于扰乱金融行为的是
A．未经批准擅自经营外汇业务 B．未经批准以外币流通使用
C．未经批准擅自在境外举债 D．将境外劳务收入汇入国内
12．下列属于经常性国际支付和转移的是
A．外商直接投资 B．贸易收支
C．证券投资 D．国际融资租赁
13．下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是
A．贴现利率 B．再贴现利率
C．金融机构贷款利率 D．优惠贷款利率
14．在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币
A．5000元 B．1万元
C．15000元 D．2万元
15．持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为
A．贷记卡 B．专用卡
C．准贷记卡 D．转账卡
16．人民币汇率定值的基础是
A．其与黄金价值的关系 B．其与美元价值的关系
C．其所代表的商品价值 D．其自身的价值
17．期货市场的功能主要体现在
A．降低价格功能 B．提高价格功能
C．套期保值功能 D．获取利润功能
18．中国证券业协会属于
A．全国证券业监督管理机构 B．全国性自律管理组织
C．事业单位法人 D．企业单位法人
19．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是
A．1000万元 B．3000万元
C．5000万元 D．6000万元
20．要约收购的临界点是
A．15％的持股比例 B．20％的持股比例
C．30％的持股比例 D．35％的持股比例
21．对公司债券发行进行核准的机构是
A．公司的董事会 B．中国证监会
C．证券交易所 D．国务院
22．在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是
A．赎回地点 B．赎回价格
C．赎回时间 D．赎回条件
23．基金持有人的核心权利为
A．基于信托关系的受益权
B．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C．按照规定要求召开基金持有人大会
D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
24．下列金融机构中受银监会监管的是
A．政策性银行 B．基金管理公司
C．证券公司 D．保险公司
25．下列银行不属于政策性银行的是
A．国家开发银行 B．中国工商银行
C．中国农业发展银行 D．中国进出口银行
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．同业拆借
27．金融资产管理公司
28．货币市场基准利率
29．借记卡
30．契约型投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述外汇管理的消极影响。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述银行卡持卡人的主要权利。
34．上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论中国人民银行的货币政策工具。
36．试论保证合同无效时的处理原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．2007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。
请问：(1)存单的法律性质是什么?
(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?
(3)本案应如何处理?
38．甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5％以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、乙两公司互相买卖A公司股票，继续拉抬A公司股价，并伺机逐步抛售A公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。
问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?
(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?
(3)根据《证券法》，应对甲、乙两公司如何处理?
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