2004年1月自考金融法概论试题（课程代码：00807）
2004年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试
金融概论试题
(课程代码0807)
(考试时间165分钟．满分100分)
注意事项：
1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(本部分包括第一、二、三题。每题20分，共60分)
一、单项选择题(本题包括1．20二十个小题。每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，把所选项前的字母填在答题纸上)
1．哪一项不是需要偿还的债务?
A．银行贷款 B．公司债券 C．政府公债 D．普通股
2。金融工具是“可转让的”是指
A．它的一些细节性规定尚未确定 B．它能够在金融市场上自由交易
C．它的所有权存在争议 D．它已经承担了税收责任
3．财务杠杆是指
A．公司业务增长率 B．在资本构成中贷款的比重
C．在总成本中劳动力成本的重要性 D．上述所有选项
4．柜台(场外)市场交易是指
A．证券交易所之外的证券买卖 B．所有合法的证券交易
C．所有零售公司的股份买卖。 D．上述各项都不对
5．当证券价格出现哪一种情况时市场被称为“牛市”?
A．上升 B．企稳 C．下跌 D．趋势不明
6．哪一种货币是世界上最重要的储备货币?
A．人民币 B．日元 C．欧元 D．美元
7．铢(BAHT)是哪—个国家的货币?
A．日本 B．泰国 C．韩国 D．印度尼西亚
8．哪—个国家不是“八国集团(G8)”的成员?
A．美国 B．俄国 C．英国 D．中国
9．证券平价发行时的价格是指
A．它的票面价格 B．当前的价格(最新价) C．一年内的平均价格 D．未来价
lO．在哪种情况下利率有下降的趋势?
A．风险较高 B．通货膨胀率较低 C．市场流动性低 D．中央银行的贷款利率较高
11．哪一项不是国际货币基金组织的目标?
A．推进货币合作 B．促进汇率的稳定 C．促成双边的国际支付体系 D．推进外汇管制的解除
12．世界银行贷款只提供给
A．政府 B．政府或其担保的机构 C．私人公司 D．根据商业标准确定
13．“保单”、“保费”、“补偿”作为典型的技术术语经常被用于
A. 银行 B．证券交易所 C．保险公司 D．政府财政部门
14．哪—个比率对公司股东来说可能最重要?
A.利息偿付比率 B．总资产回报率 C．股权回报率 D．销售利润率
15．在考察公司的长期发展前景时，哪—个比率能更好地反映股票市场的信心?
A．市盈率(PER) B．每股收益(EPs) C．利息偿付比率 D．红利支付比率
16．哪一类人将因股票价格的下跌而最可能受到负面影响?
A．实物资产所有者 B．政府公债持有者， C．黄金投资者 D．保险公司
17．哪一类银行在金融体系中充当‘嘬后贷款人”的角色?
A．储蓄银行 B．商业银行 C．中央银行 D．投资银行
18．哪一项不是商业银行的资产?
A．现金 B．投资 C．居民存款 D．在中央银行的存款余额
19．再保险涉及到一家保险公司
A．通过转移责任分散其风险 B．使客户已有的保险加倍
C．更新客户现有的保险 D．扩大客户当前的保险范围
20．涉及到哪一类的风险通常不是可保风险?
A．火灾 B．战争损毁 C．意外事故 D．交通事故
仔细阅读下列案例并回答第二、三题。
探索全球资本市场
(本案例是虚构的)
中国移动(香港)是中国最大的移动电话服务的供应商，也是世界范围内最大的电信公司之一。近年来，为了占领中国巨大的潜在市场，同时也为了应对中国加入WTO之后可能增加的外来竞争，它采用了在中国快速扩张的战略。
为了给这样的扩张融资，中国移动需要筹集巨额资金。2000年，在咨询了它的承销商之后，中国移动决定通过增发股票和债券、包括五年期的可转换债券来筹集这些资金。承销商还进一步建议，中国移动不应该只是试图在香港这个单一市场筹集资金，而是应利用世界金融市场不断发展的国际化趋势，在香港发行新股和债券的同时,也面向美国、欧洲和其他亚洲资本市场。 i
尽管这是亚洲有史以来最大的证券发行之一，它在全球资本市场仍然被大幅度地超额认购。发行的成功不仅有效降低了中国移动的资本成本，还显示出了世界资本市场对中国移动战略和前景的巨大信心。 。
二、本题包括21—24四个小题。满分20分。
21．请给出如下术语的定义并做区别：
(1)股权资本(2分)
(2)借贷资本(2分)
(3)五年期可转换债券(3分) ；
22．请解释为什么中国移动决定通过既增发股票、又发行债券来筹集这些资金。(4分)
23．请描述并解释承销商的承销业务。(4分)通常由谁来担任承销商?(1分)
24．请解释：
(1)什么是超额认购发行?(1分)
(2)这次国际发行的成功怎样有效地降低了中国移动的资本成本?(3分)
三、本题包括25—27三个小题。满分20分。
案例中提到“世界金融市场不断发展的国际化趋势…”，
25．请指出并简要解释引起世界金融市场国际化扩张的五个原因。(10分)
26．请指出并简要解释世界金融市场国际化扩张的四个结果，可以是正面的，也可以是负面的。(8分)
27．请指出并说明金融市场不断发展的国际化趋势是否有利于中国。(2分)
第二部分选答题(满分40分)
(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括28-29两个小题，满分20分o
28．请解释物物交易及其局限性，并举例说明它为什么一般存在于落后的传统社会。(8分)
29．请阐述货币的功能，并就货币的每—个功能举例予以说明。(12分)
五、本题包括30一个小题，满分20分。
30．目前中国四大国有商业银行(中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行)控制着中国大约80％的信贷市场，尽管这些贷款中有很多是不良贷款。
(1)简要描述商业银行的两个特征。(2分)
(2)解释不良贷款的含义。(2分)
(3)指出并解释大银行相对于小银行所具有的4点优势。(8分)
(4)指出并解释小银行相对于大银行所具有的4点优势。(8分)
六、本题包括3 1--32两个小题，满分20分。
31．对比分析浮动茫率制度和固定汇率制度，并指出它们的优缺点(各举2点)。(10分)
32．请解释目前人民币和港币所采用的汇率制度，并指出它们的优缺点(各举1点).(10分)
七、本题包括33一个小题，满分20分。
33．以下5个问题任选4个回答(不得多选，多选者只按选答的前四题计分)。要求：解释它
们的含义；说明它们对金融市场有效运行的积极作用。
(1)套期保值(5分)
(2)清算所(5分)
(3)期货和期权(5分)
(4)资本市场的放松管制(5分)
(5)汇票(5分)
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金融概论试题
(课程代码0807)
(考试时间165分钟．满分100分)
注意事项：
1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。
2．用圆珠笔或者钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分必答题(满分60分)
(本部分包括第一、二、三题。每题20分，共60分)
一、单项选择题(本题包括1．20二十个小题。每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，把所选项前的字母填在答题纸上)
1．哪一项不是需要偿还的债务?
A．银行贷款 B．公司债券 C．政府公债 D．普通股
2。金融工具是“可转让的”是指
A．它的一些细节性规定尚未确定 B．它能够在金融市场上自由交易
C．它的所有权存在争议 D．它已经承担了税收责任
3．财务杠杆是指
A．公司业务增长率 B．在资本构成中贷款的比重
C．在总成本中劳动力成本的重要性 D．上述所有选项
4．柜台(场外)市场交易是指
A．证券交易所之外的证券买卖 B．所有合法的证券交易
C．所有零售公司的股份买卖。 D．上述各项都不对
5．当证券价格出现哪一种情况时市场被称为“牛市”?
A．上升 B．企稳 C．下跌 D．趋势不明
6．哪一种货币是世界上最重要的储备货币?
A．人民币 B．日元 C．欧元 D．美元
7．铢(BAHT)是哪—个国家的货币?
A．日本 B．泰国 C．韩国 D．印度尼西亚
8．哪—个国家不是“八国集团(G8)”的成员?
A．美国 B．俄国 C．英国 D．中国
9．证券平价发行时的价格是指
A．它的票面价格 B．当前的价格(最新价) C．一年内的平均价格 D．未来价
lO．在哪种情况下利率有下降的趋势?
A．风险较高 B．通货膨胀率较低 C．市场流动性低 D．中央银行的贷款利率较高
11．哪一项不是国际货币基金组织的目标?
A．推进货币合作 B．促进汇率的稳定 C．促成双边的国际支付体系 D．推进外汇管制的解除
12．世界银行贷款只提供给
A．政府 B．政府或其担保的机构 C．私人公司 D．根据商业标准确定
13．“保单”、“保费”、“补偿”作为典型的技术术语经常被用于
A. 银行 B．证券交易所 C．保险公司 D．政府财政部门
14．哪—个比率对公司股东来说可能最重要?
A.利息偿付比率 B．总资产回报率 C．股权回报率 D．销售利润率
15．在考察公司的长期发展前景时，哪—个比率能更好地反映股票市场的信心?
A．市盈率(PER) B．每股收益(EPs) C．利息偿付比率 D．红利支付比率
16．哪一类人将因股票价格的下跌而最可能受到负面影响?
A．实物资产所有者 B．政府公债持有者， C．黄金投资者 D．保险公司
17．哪一类银行在金融体系中充当‘嘬后贷款人”的角色?
A．储蓄银行 B．商业银行 C．中央银行 D．投资银行
18．哪一项不是商业银行的资产?
A．现金 B．投资 C．居民存款 D．在中央银行的存款余额
19．再保险涉及到一家保险公司
A．通过转移责任分散其风险 B．使客户已有的保险加倍
C．更新客户现有的保险 D．扩大客户当前的保险范围
20．涉及到哪一类的风险通常不是可保风险?
A．火灾 B．战争损毁 C．意外事故 D．交通事故
仔细阅读下列案例并回答第二、三题。
探索全球资本市场
(本案例是虚构的)
中国移动(香港)是中国最大的移动电话服务的供应商，也是世界范围内最大的电信公司之一。近年来，为了占领中国巨大的潜在市场，同时也为了应对中国加入WTO之后可能增加的外来竞争，它采用了在中国快速扩张的战略。
为了给这样的扩张融资，中国移动需要筹集巨额资金。2000年，在咨询了它的承销商之后，中国移动决定通过增发股票和债券、包括五年期的可转换债券来筹集这些资金。承销商还进一步建议，中国移动不应该只是试图在香港这个单一市场筹集资金，而是应利用世界金融市场不断发展的国际化趋势，在香港发行新股和债券的同时,也面向美国、欧洲和其他亚洲资本市场。 i
尽管这是亚洲有史以来最大的证券发行之一，它在全球资本市场仍然被大幅度地超额认购。发行的成功不仅有效降低了中国移动的资本成本，还显示出了世界资本市场对中国移动战略和前景的巨大信心。 。
二、本题包括21—24四个小题。满分20分。
21．请给出如下术语的定义并做区别：
(1)股权资本(2分)
(2)借贷资本(2分)
(3)五年期可转换债券(3分) ；
22．请解释为什么中国移动决定通过既增发股票、又发行债券来筹集这些资金。(4分)
23．请描述并解释承销商的承销业务。(4分)通常由谁来担任承销商?(1分)
24．请解释：
(1)什么是超额认购发行?(1分)
(2)这次国际发行的成功怎样有效地降低了中国移动的资本成本?(3分)
三、本题包括25—27三个小题。满分20分。
案例中提到“世界金融市场不断发展的国际化趋势…”，
25．请指出并简要解释引起世界金融市场国际化扩张的五个原因。(10分)
26．请指出并简要解释世界金融市场国际化扩张的四个结果，可以是正面的，也可以是负面的。(8分)
27．请指出并说明金融市场不断发展的国际化趋势是否有利于中国。(2分)
第二部分选答题(满分40分)
(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括28-29两个小题，满分20分o
28．请解释物物交易及其局限性，并举例说明它为什么一般存在于落后的传统社会。(8分)
29．请阐述货币的功能，并就货币的每—个功能举例予以说明。(12分)
五、本题包括30一个小题，满分20分。
30．目前中国四大国有商业银行(中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行)控制着中国大约80％的信贷市场，尽管这些贷款中有很多是不良贷款。
(1)简要描述商业银行的两个特征。(2分)
(2)解释不良贷款的含义。(2分)
(3)指出并解释大银行相对于小银行所具有的4点优势。(8分)
(4)指出并解释小银行相对于大银行所具有的4点优势。(8分)
六、本题包括3 1--32两个小题，满分20分。
31．对比分析浮动茫率制度和固定汇率制度，并指出它们的优缺点(各举2点)。(10分)
32．请解释目前人民币和港币所采用的汇率制度，并指出它们的优缺点(各举1点).(10分)
七、本题包括33一个小题，满分20分。
33．以下5个问题任选4个回答(不得多选，多选者只按选答的前四题计分)。要求：解释它
们的含义；说明它们对金融市场有效运行的积极作用。
(1)套期保值(5分)
(2)清算所(5分)
(3)期货和期权(5分)
(4)资本市场的放松管制(5分)
(5)汇票(5分)
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