2003年1月自考金融法概论试题（课程代码：00807）
2003年1月高等教育自学考试中英合作金融管理专业考试
金融概论试卷
(课程代码0807)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。 _
2．用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分 必答题(满分60分)
(本部分包括第一、二、三题，每题20分，共60分)
一、单项选择题(本题包括l一20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题重要求，把所选项前的字母填在答题纸上)
1．下列哪一项属于商业银行的资产?
A．库存现金 B．客户活期存款 C．客户定期存款 D．可转让项目
2．下列哪一项属于商业银行的负债?
A．证券投资 B．在中央银行的存款 C．银行客户的存款 D．银行持有的汇票
3．下列哪一项不属于货币政策工具?
A．调整基准利率 B．在公开市场上买卖政府债券 C．调整税率 D．调整最低准备金率
4．下列哪一种情况不是由于政府监管金融市场带来的好处?
A．增加对投资者的保护 B．禁止公司合谋以减少竞争 C．增进市场稳定 D．鼓励创新
5．下列哪—个国家在2002年初经历了货币危机与债务支付危机?
A．阿根廷 B．巴西 C．智利 D．墨西哥
6．下列哪一种货币在国际市场的交易中使用得最少?
A．美元 B．欧元 C．日元 D．人民币
7．下列哪一类机构可能提供通知贷款，如隔夜贷款或24小时贷款?
A．中央银行 B．无盈利的公司 C．有超额流动性的公司 D．上述所有选项
8．在经济衰退时期短期利率将会
A．提高 B．降低 C．保持不变 D．上升到长期利率之上
仔细阅读下列案例并回答第二、三题。
欧洲货币联盟(EMu)：创立单一欧洲货币一一欧元
欧洲联盟(EU)自20世纪50年代建立以来，已经成为世界上最重要的贸易集团，贸易额约占世界贸易总额的20％。
然而，欧盟又不仅仅是一个贸易集团。近50年来，欧盟一贯推行经济联合政策，努力整合各成员国经济，建立单一欧洲市场，允许欧盟各国的劳动力与资本自由流动以及协调各国的经济政策。其目标是建立～个经济同盟，有些人甚至认为最终目标是建立一个政治同盟。
自20世纪90年代初以来，欧盟一直在积极筹备建立以一种坚实而稳健的货币为基础的欧洲货币联盟。1990年，解除了资本管制；1991年，通过了金融与经济方面的5项“趋同标准”，每个国家必须在达到这些标准之后才能进入这～新的单一货币体系。这些标准是：
·物价稳定
·长期利率较低
·汇率稳定
·预算赤字不超过GDP的3％
·公共债务总额不超过GDP的60Z
最后在2002年1月1日，12个欧盟成员国同时采用欧元作为其通用货币，并随后放弃了各自国家的货币，使欧元成为这些国家唯一的法定货币。不过，仍有3个欧盟国家决定不加入这种单一货币体系，它们目前仍使用自己的货币。
除了采用欧元作为通用货币之外，所有12个成员国还同意将其货币政策的控制权移交给新成立的欧洲中央银行(ECB)。不过，各成员国仍然拥有制定并推行各自的财政政策的权利，但各国要根据业已通过的“稳定与增长协定”，继续将各自的预算赤字控制在GDP的3％之内。
新欧元区的成员国都坚信，它们能从使用通用货币中获得巨大的金融、经济和政治利益。并认为那些游离在欧元区之外的3个欧盟国家会因为尚未采用欧元而遭遇困难。不过，这3个区外国家也看出了采用欧元可能带来的一些问题，因此在加入欧元之前，它们宁可等待，看看欧元是否能够成功。
如果能够成功，成员国都希望欧元有朝一日能与美元抗衡，并成为世界各国偏爱的储备货币。
二、本题包括21--24四个小题，满分20分。
21．请举例说明资本管制的含义。【6分】
22．请比较中国与欧盟的资本管制。【2分】
23．当前，中国维持人民币和港币两种相隔离的货币，请指出人民币和港币的两种主要区别。【2分】
24．解释案例提到的5项趋同标准中每项的实现都有利于货币的稳健，并举例说明。【10分】
三、本题包括25—28四个小题，满分20分。
25．请解释法定货币一词。【2分】
26．列举并简要解释对任何国家来说，维持其货币坚实而稳健能带来的5个方面的好处。【10分】
27．列举并解释欧元的成功创建对中国与欧盟的贸易可能产生哪3个方面的影响。【6分】
28．解释储备货币一词。【2分】
第二部分选答题(满分40分)
(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括29—30两个小题，满分20分。
29．列举并解释近年来银行业迅速国际化的5个原因【1O分】
30．列举并解释国际银行业务增长的5个后果。【10分】
五、本题包括31一个小题，满分20分。
31．从证券给私人投资者带来的风险、收益和流动性的角度，比较和说明下列证券的异同。
(1)普通股 【5分】
(2)优先股 【5分】
(3)公司债券 【5分】
(4)政府债券 【5分】
六、本题包括32—34三个小题，满分20分。
32．定义下列专业术语并简要说明它们备受潜在投资者关注的原因：
(1)每股收益率(EPS) 【2分】
(2)市盈率(PER或P/E) 【2分】
(3)股息收益率 【2分】
(4)盈利股息比率 【2分】
(5)利息偿付比率 【2分】
33．列举并解释20世纪80年代以来不断放松金融市场管制的3个原因。【6分】
34．指出并解释为什么各国既不可能也不愿意完全消除金融市场管制。【4分】
七、本题包括35—36两个小题，满分20分。
35．描述并解释下列机构在国际金融事务中的作用：
(1)国际货币基金组织(IMF) 【8分】
(2)世界银行集团 【8分】
36．分别说明国际货币基金组织和世界银行集团两个机构在实现其目标方面所受到的批评【4分】
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金融概论试卷
(课程代码0807)
(考试时间165分钟，满分100分)
注意事项：
1．试题包括必答题与选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分。必答题为一、二、三题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分。60分为及格线。 _
2．用圆珠笔或钢笔把答案按题号写在答题纸上，不必抄写题目。
3．可使用计算器、直尺等文具。
第一部分 必答题(满分60分)
(本部分包括第一、二、三题，每题20分，共60分)
一、单项选择题(本题包括l一20二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题重要求，把所选项前的字母填在答题纸上)
1．下列哪一项属于商业银行的资产?
A．库存现金 B．客户活期存款 C．客户定期存款 D．可转让项目
2．下列哪一项属于商业银行的负债?
A．证券投资 B．在中央银行的存款 C．银行客户的存款 D．银行持有的汇票
3．下列哪一项不属于货币政策工具?
A．调整基准利率 B．在公开市场上买卖政府债券 C．调整税率 D．调整最低准备金率
4．下列哪一种情况不是由于政府监管金融市场带来的好处?
A．增加对投资者的保护 B．禁止公司合谋以减少竞争 C．增进市场稳定 D．鼓励创新
5．下列哪—个国家在2002年初经历了货币危机与债务支付危机?
A．阿根廷 B．巴西 C．智利 D．墨西哥
6．下列哪一种货币在国际市场的交易中使用得最少?
A．美元 B．欧元 C．日元 D．人民币
7．下列哪一类机构可能提供通知贷款，如隔夜贷款或24小时贷款?
A．中央银行 B．无盈利的公司 C．有超额流动性的公司 D．上述所有选项
8．在经济衰退时期短期利率将会
A．提高 B．降低 C．保持不变 D．上升到长期利率之上
仔细阅读下列案例并回答第二、三题。
欧洲货币联盟(EMu)：创立单一欧洲货币一一欧元
欧洲联盟(EU)自20世纪50年代建立以来，已经成为世界上最重要的贸易集团，贸易额约占世界贸易总额的20％。
然而，欧盟又不仅仅是一个贸易集团。近50年来，欧盟一贯推行经济联合政策，努力整合各成员国经济，建立单一欧洲市场，允许欧盟各国的劳动力与资本自由流动以及协调各国的经济政策。其目标是建立～个经济同盟，有些人甚至认为最终目标是建立一个政治同盟。
自20世纪90年代初以来，欧盟一直在积极筹备建立以一种坚实而稳健的货币为基础的欧洲货币联盟。1990年，解除了资本管制；1991年，通过了金融与经济方面的5项“趋同标准”，每个国家必须在达到这些标准之后才能进入这～新的单一货币体系。这些标准是：
·物价稳定
·长期利率较低
·汇率稳定
·预算赤字不超过GDP的3％
·公共债务总额不超过GDP的60Z
最后在2002年1月1日，12个欧盟成员国同时采用欧元作为其通用货币，并随后放弃了各自国家的货币，使欧元成为这些国家唯一的法定货币。不过，仍有3个欧盟国家决定不加入这种单一货币体系，它们目前仍使用自己的货币。
除了采用欧元作为通用货币之外，所有12个成员国还同意将其货币政策的控制权移交给新成立的欧洲中央银行(ECB)。不过，各成员国仍然拥有制定并推行各自的财政政策的权利，但各国要根据业已通过的“稳定与增长协定”，继续将各自的预算赤字控制在GDP的3％之内。
新欧元区的成员国都坚信，它们能从使用通用货币中获得巨大的金融、经济和政治利益。并认为那些游离在欧元区之外的3个欧盟国家会因为尚未采用欧元而遭遇困难。不过，这3个区外国家也看出了采用欧元可能带来的一些问题，因此在加入欧元之前，它们宁可等待，看看欧元是否能够成功。
如果能够成功，成员国都希望欧元有朝一日能与美元抗衡，并成为世界各国偏爱的储备货币。
二、本题包括21--24四个小题，满分20分。
21．请举例说明资本管制的含义。【6分】
22．请比较中国与欧盟的资本管制。【2分】
23．当前，中国维持人民币和港币两种相隔离的货币，请指出人民币和港币的两种主要区别。【2分】
24．解释案例提到的5项趋同标准中每项的实现都有利于货币的稳健，并举例说明。【10分】
三、本题包括25—28四个小题，满分20分。
25．请解释法定货币一词。【2分】
26．列举并简要解释对任何国家来说，维持其货币坚实而稳健能带来的5个方面的好处。【10分】
27．列举并解释欧元的成功创建对中国与欧盟的贸易可能产生哪3个方面的影响。【6分】
28．解释储备货币一词。【2分】
第二部分选答题(满分40分)
(本部分包括第四、五、六、七题，每题20分。请任选两道回答，不得多选，多选者只按选答的前两题计分)
四、本题包括29—30两个小题，满分20分。
29．列举并解释近年来银行业迅速国际化的5个原因【1O分】
30．列举并解释国际银行业务增长的5个后果。【10分】
五、本题包括31一个小题，满分20分。
31．从证券给私人投资者带来的风险、收益和流动性的角度，比较和说明下列证券的异同。
(1)普通股 【5分】
(2)优先股 【5分】
(3)公司债券 【5分】
(4)政府债券 【5分】
六、本题包括32—34三个小题，满分20分。
32．定义下列专业术语并简要说明它们备受潜在投资者关注的原因：
(1)每股收益率(EPS) 【2分】
(2)市盈率(PER或P/E) 【2分】
(3)股息收益率 【2分】
(4)盈利股息比率 【2分】
(5)利息偿付比率 【2分】
33．列举并解释20世纪80年代以来不断放松金融市场管制的3个原因。【6分】
34．指出并解释为什么各国既不可能也不愿意完全消除金融市场管制。【4分】
七、本题包括35—36两个小题，满分20分。
35．描述并解释下列机构在国际金融事务中的作用：
(1)国际货币基金组织(IMF) 【8分】
(2)世界银行集团 【8分】
36．分别说明国际货币基金组织和世界银行集团两个机构在实现其目标方面所受到的批评【4分】
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