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全国2008年10月自考(课程代码:05678)金融法试题

2015-04-29 08:47来源:重庆自考网
全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题
课程代码:05678
一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号。错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行的货币政策目标是(     )
A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长  B.控制货币发行量,防止发生通货紧缩
C.控制货币发行量,防止发生通货膨胀                D.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长
2.中国人民银行(     )
A.受国务院领导    B.受全国人大常委会领导    C.既是中央银行,也是商业银行   D.是事业单位
3.以下关于商业银行的表述,正确的是(     )
A.商业银行以效益性作为唯一的经营原则                    B.商业银行都是独立承担民事责任的法人
C.商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》  D.商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
4.商业银行的资本充足率不得低于(     )
A.7%     B.8%         C.9%     D.10%
5.农村信用社的入股方式是(     )
A.债权入股       B.实物资产入股     C.货币资金入股       D.有价证券入股
6.信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及(     )
A.代理人      B.被代理人    C.国务院银行业监督管理机构   D.受益人
7.商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付的是(     )
A.个人储蓄存款的本息      B.税款     C.享有优先权的债权人的债务  D.国家机关的存款
8.我国目前对股票发行申请采取的是(     )
A.注册制      B.核准制     C.审批制      D.额度管理
9.按照贷款风险承担的主体分类,贷款可以分为自营贷款和(     )
A.担保贷款    B.信用贷款    C.短期贷款   D.委托贷款
10.下列属于借款人权利的是(     )
A.可用贷款投资有价证券                          B.可用贷款进行股本投资
C.在征得贷款人同意后,有权向第三者转让债务      D.可用贷款买卖期货
11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起(     )
A.3个月     B.6个月     C.9个月         D.12个月
12.以下有关定金的表述,错误的是(     )
A.定金合同从实际交付定金之日起生效             B.定金不得超过主合同标的额的30%
C.给付定金的一方违约的,无权要求返还定金       D.收受定金的一方违约的,应双倍返还定金
13.一次存入本金随时可支取的存款,其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的(     )
A.5折      B.6折     C.7折          D.8折
14.我国现有储蓄的种类不包括(     )
A.活期储蓄      B.整存整取定期储蓄    C.长期保值储蓄     D.零存整取定期储蓄
15.对我国来说,外汇的作用主要是(     )
A.国际贸易中的价值尺度和支付手段     B.国际贸易中的支付手段和信用手段
C.国际贸易中的支付手段和储备手段     D.国际贸易中的信用手段和储备手段
16.储值卡的面值或卡内币值不得超过(     )
A.1000元人民币      B.2000元人民币     C.5000元人民币      D.10000元人民币
17.我国目前的人民币汇率制度是(     )
A.单一浮动汇率制                                   B.双重汇率制
C.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制
D.以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
18.我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是(     )
A.国务院     B.中国人民银行    C.银监会       D.中国银行
19.上市公司出现下列哪种情形的,证券交易所决定终止其股票上市交易?(     )
A.公司有重大违法行为                  B.最近三年连续亏损
C.对财务会计报告作虚假陈述            D.公司不按规定公开其财务状况,且拒绝纠正
20.证券交易内幕信息的知情人不包括(     )
A.发行人的董事     B.发行人的监事    C.发行人的经理    D.持有公司3%股份的股东
21.根据新修订的《证券法》的规定,申请上市的公司债券必须符合的条件是(     )
A.债券的期限在一年以上           B.债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C.债券的期限在六个月以上         D.债券信用等级不低于A级
22.金融期货的主要品种不包括(     )
A.利率期货     B.大豆期货    C.货币期货    D.股票指数期货
23.下列信息中不属于内幕信息的是(     )
A.公司分配股利或者增资的计划     B.公司股权结构的重大变化
C.公司债务担保的重大变更         D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五
24.基金财产可以用于下列哪种投资?(     )
A.承销证券    B.上市交易的股票     C.向他人贷款    D.向他人提供担保
25.我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是(     )
A.价格优先     B.时间优先,价格优先    C.价格优先,时间优先  D.时间优先
 
二、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.基准利率
27.信托
28.外汇储备
29.信用卡
30.开放式基金
 
三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)
31.简述中国人民银行贷款的条件和用途。
32.简述存款法律关系的特点。
33.简述外汇管理的原则。
34.简述证券投资基金的特点。
 
四、论述题(本大题共2小题,每小题l0分,共20分)
35.试论银行与客户关系的原则。
36.试论借款人法律地位变化对贷款合同的影响。
 
五、案例分析题(本大题共2小题,每小题l0分,共20分)
37.甲公司缺少流动资金,向某银行申请贷款2000万元。2006年3月21日,银行与甲公司签订借款合同,贷款金额2000万元,期限一年。同日,银行与甲公司签订了抵押合同,将甲公司一栋办公楼作为抵押物,并办理了抵押物登记。也在同日,乙商场与银行签订连带责任保证担保合同,约定乙商场为甲公司应承担的全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后,银行依约发放了贷款。但贷款到期后,甲公司资金周转困难,无力还款,银行经过考察,认为作为抵押的办公楼有行无市,变现十分困难,而保证人乙商场实力雄厚,有还款能力,因此要求乙商场承担保证责任,乙商场则提出银行应先处置抵押物,不足部分才由商场承担。银行遂将甲公司和乙商场同时诉至法院,要求其承担连带还款责任。
问:(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)抵押合同什么时候生效?
(3)乙商场是否应该承担连带还款责任?为什么?
38.刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售,还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,甲公司股价跌落50%。
问:(1)刘某的行为是什么违法行为?
(2)我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?
(3)依据《证券法》,应对刘某如何处理?
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