全国2009年1月自考（课程代码：05678）金融法试题
全国2009年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.依法制定和实施货币政策的机构是( )
A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.全国人大
2.企业集团财务公司的业务，不包括( )
A.吸收成员单位存款 B.对成员单位贷款
C.承担成员单位保险业务 D.办理成员单位之间的结算
3.根据我国《信托法》的规定，在信托关系存续期间，信托财产( )
A.所有权属于委托人 B.所有权属于受托人
C.所有权属于受益人 D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产
4.金融资产管理公司可以( )
A.发放贷款 B.发行股票 C.承销股票 D.发行金融债券
5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是( )
A.特许主义 B.核准主义 C.准则主义 D.自由主义
6.银行与客户之间的法律关系是( )
A.物权关系 B.债权关系 C.知识产权关系 D.人身权关系
7.下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是( )
A.物价局 B.外汇管理局 C.工商行政管理局 D.技术监督局
8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于( )
A.解决临时性周转资金需要 B.证券投资 C.长期贷款 D.固定资产贷款
9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括( )
A.合法性原则 B.安全性、流动性、效益性原则 C.政策性原则 D.平等性原则
10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是( )
A.信用贷款 B.保证贷款 C.抵押贷款 D.质押贷款
11.借款人的借款用途可以是( )
A.从事股本权益性投资 B.从事固定资产投资 C.从事有价证券投资 D.从事期货投资
12.下列选项中可以担任保证人的是( )
A.国家机关法人 B.事业单位法人 C.企业法人 D.社会团体法人
13.可以用于抵押的财产是( )
A.建设用地使用权 B.国家土地所有权
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权 D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权
14.人民币的发行权属于( )
A.全国人大 B.国务院 C.中国银行 D.中国人民银行
15.属于经常性国际支付和转移的是( )
A.外商直接投资 B.贸易收支 C.证券投资 D.国际融资租赁
16.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做( )
A.借款担保 B.投标担保 C.履约担保 D.抵押担保
17.我国现行的人民币汇率制度是( )
A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制
B.以市场供求为基础，参考“一篮子货币”进行调节，有管理的浮动汇率制
C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制
D.以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制
18.下列各项中属于信用卡的是( )
A.转账卡 B.贷记卡 C专用卡 D.储值卡
19.我国证券市场的自律性管理机构不包括( )
A.中国证券业协会 B.证券交易所 C.中介机构 D.证券公司
20.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是( )
A.人民币1000万元 B.人民币3000万元 C.人民币5000万元 D.人民币6000万元
21.证券市场的交易活动包括 ( )
A.证券买卖 B.证券继承 C.证券抵押 D.证券借贷
22.投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或部分股份的要约，这个比例是( )
A.30％ B.49％ C.51％ D.60％
23.公司债券和公司股票的相同点在于( )
A.权利性质相同 B.偿还期限相同 C.风险相同 D.都是筹资手段
24.按照基金运作方式的不同，基金可以分为( )
A.私募基金和公募基金 B.公司型基金和契约型基金
C.封闭式基金和开放式基金 D.股票基金和债券基金
25.期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存( )
A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26．信托
27．保证
28．外汇
29．证券投资基金
30．期货交易
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述商业银行的基本职能。
33．简述担保的形式和分类。
34．简述人民币的发行原则。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．论述中国人民银行的货币政策目标。
36．试论证券发行与交易的“三公”原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.2007年，某市新成立了一家城市商业银行A，成立之初即进行了两笔业务，一笔是在证券交易所购买B上市公司股票500万元人民币，另一笔是向该市新客隆超市投资100万元人民币，持股30％。
问：(1)商业银行的业务可以分为哪几类?A银行的两笔业务属于哪类业务?(3分)
(2)A银行的两笔业务违反了《商业银行法》的哪些规定?(3分)
(3)对A银行的违法行为应如何处罚?(4分)
38.1992年，建设银行方正县支行开展“智力投资定期储蓄”：存1000元，15年后变成2万元，30年后变成6万元。在《致孩子爸爸妈妈的一封公开信》中，建设银行方正县支行把参加“智力投资定期储蓄”的好处归结为：“一是发扬艰苦奋斗的社会风尚，支援国家建设；二是更好地安排子女的学习和生活”，最后还“特此”向关心孩子成长、支援国家建设的爸爸妈妈们表示“衷心谢意”。2007年9月，忙着为女儿置办嫁妆的王淑芝取出15年前的本金为1000元的存单到银行取款时，原来热情的银行变脸了，答应支付她的2万元钱变成了3810.10元，说是根据中国人民银行同期存款利率计算的结果。王淑芝咽不下这口气，起诉了建设银行方正县支行，请求法院责令被告足额兑现15年前的存单。
问：(1)“智力投资定期储蓄”的存款利率是否属于建设银行方正县支行自主决定的范畴?为什么?(3分)
(2)本案中“智力投资定期储蓄”的存款利率应当由谁来决定?(3分)
(3)建设银行方正县支行应否足额兑现王淑芝15年前的存单?为什么?(4分)
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一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.依法制定和实施货币政策的机构是( )
A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.全国人大
2.企业集团财务公司的业务，不包括( )
A.吸收成员单位存款 B.对成员单位贷款
C.承担成员单位保险业务 D.办理成员单位之间的结算
3.根据我国《信托法》的规定，在信托关系存续期间，信托财产( )
A.所有权属于委托人 B.所有权属于受托人
C.所有权属于受益人 D.独立于委托人、受托人和受益人的其他财产
4.金融资产管理公司可以( )
A.发放贷款 B.发行股票 C.承销股票 D.发行金融债券
5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是( )
A.特许主义 B.核准主义 C.准则主义 D.自由主义
6.银行与客户之间的法律关系是( )
A.物权关系 B.债权关系 C.知识产权关系 D.人身权关系
7.下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是( )
A.物价局 B.外汇管理局 C.工商行政管理局 D.技术监督局
8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于( )
A.解决临时性周转资金需要 B.证券投资 C.长期贷款 D.固定资产贷款
9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括( )
A.合法性原则 B.安全性、流动性、效益性原则 C.政策性原则 D.平等性原则
10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是( )
A.信用贷款 B.保证贷款 C.抵押贷款 D.质押贷款
11.借款人的借款用途可以是( )
A.从事股本权益性投资 B.从事固定资产投资 C.从事有价证券投资 D.从事期货投资
12.下列选项中可以担任保证人的是( )
A.国家机关法人 B.事业单位法人 C.企业法人 D.社会团体法人
13.可以用于抵押的财产是( )
A.建设用地使用权 B.国家土地所有权
C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权 D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权
14.人民币的发行权属于( )
A.全国人大 B.国务院 C.中国银行 D.中国人民银行
15.属于经常性国际支付和转移的是( )
A.外商直接投资 B.贸易收支 C.证券投资 D.国际融资租赁
16.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做( )
A.借款担保 B.投标担保 C.履约担保 D.抵押担保
17.我国现行的人民币汇率制度是( )
A.“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制
B.以市场供求为基础，参考“一篮子货币”进行调节，有管理的浮动汇率制
C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制
D.以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制
18.下列各项中属于信用卡的是( )
A.转账卡 B.贷记卡 C专用卡 D.储值卡
19.我国证券市场的自律性管理机构不包括( )
A.中国证券业协会 B.证券交易所 C.中介机构 D.证券公司
20.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是( )
A.人民币1000万元 B.人民币3000万元 C.人民币5000万元 D.人民币6000万元
21.证券市场的交易活动包括 ( )
A.证券买卖 B.证券继承 C.证券抵押 D.证券借贷
22.投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或部分股份的要约，这个比例是( )
A.30％ B.49％ C.51％ D.60％
23.公司债券和公司股票的相同点在于( )
A.权利性质相同 B.偿还期限相同 C.风险相同 D.都是筹资手段
24.按照基金运作方式的不同，基金可以分为( )
A.私募基金和公募基金 B.公司型基金和契约型基金
C.封闭式基金和开放式基金 D.股票基金和债券基金
25.期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存( )
A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26．信托
27．保证
28．外汇
29．证券投资基金
30．期货交易
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述商业银行的基本职能。
33．简述担保的形式和分类。
34．简述人民币的发行原则。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．论述中国人民银行的货币政策目标。
36．试论证券发行与交易的“三公”原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.2007年，某市新成立了一家城市商业银行A，成立之初即进行了两笔业务，一笔是在证券交易所购买B上市公司股票500万元人民币，另一笔是向该市新客隆超市投资100万元人民币，持股30％。
问：(1)商业银行的业务可以分为哪几类?A银行的两笔业务属于哪类业务?(3分)
(2)A银行的两笔业务违反了《商业银行法》的哪些规定?(3分)
(3)对A银行的违法行为应如何处罚?(4分)
38.1992年，建设银行方正县支行开展“智力投资定期储蓄”：存1000元，15年后变成2万元，30年后变成6万元。在《致孩子爸爸妈妈的一封公开信》中，建设银行方正县支行把参加“智力投资定期储蓄”的好处归结为：“一是发扬艰苦奋斗的社会风尚，支援国家建设；二是更好地安排子女的学习和生活”，最后还“特此”向关心孩子成长、支援国家建设的爸爸妈妈们表示“衷心谢意”。2007年9月，忙着为女儿置办嫁妆的王淑芝取出15年前的本金为1000元的存单到银行取款时，原来热情的银行变脸了，答应支付她的2万元钱变成了3810.10元，说是根据中国人民银行同期存款利率计算的结果。王淑芝咽不下这口气，起诉了建设银行方正县支行，请求法院责令被告足额兑现15年前的存单。
问：(1)“智力投资定期储蓄”的存款利率是否属于建设银行方正县支行自主决定的范畴?为什么?(3分)
(2)本案中“智力投资定期储蓄”的存款利率应当由谁来决定?(3分)
(3)建设银行方正县支行应否足额兑现王淑芝15年前的存单?为什么?(4分)
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