全国2010年10月自考（课程代码：05678）金融法试题
全国2010年10月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是( )
A．债权入股 B．实物资产入股 C．货币资金入股 D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A．中国农业银行 B．中国进出口银行 C．交通银行 D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于( )
A．5％ B．6％ C．7％ D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是( )
A．股票 B．债券 C．固定资产 D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是( )
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7．我国法律禁止作为担保人的主体是( )
A．企业 B．银行 C．个人 D．学校
8．我国法律禁止设定抵押的财产有( )
A．土地所有权 B．房产 C．汽车 D．股票
9．人民币发行的原则有( )
A．集中发行原则 B．境外发行原则 C．分散发行原则 D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )
A．三分之一 B．四分之一 C．五分之一 D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括( )
A．允许外币境内流通 B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换 D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于借记卡的是( )
A．转账卡 B．专用卡 C．信用卡 D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是( )
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14．经国务院授权的利率主管机构是( )
A．银监会 B．中国人民银行 C．中国银行 D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是( )
A．国家外汇管理局 B．中国人民银行 C．财政部 D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )
A．1000元 B．5000元 C．10000元 D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )
A．1000万元 B．3000万元 C．5000万元 D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )
A．3年 B．5年 C．7年 D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( )
A．债券基金 B．货币市场基金 C．股票基金 D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是( )
A．价格波动小 B．不容易分级 C．供需量小 D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A．1％ B．3％ C．5％ D．10％
22．具有透支功能的银行卡是( )
A．转账卡 B．储值卡 C．贷记卡 D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是( )
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段 B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段 D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A．国务院 B．中国人民银行 C．银监会 D．中国银行
25．下列不属于传统套汇行为的是( )
A．直接套汇 B．代支付套汇 C．贸易套汇 D．骗购外汇
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
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金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是( )
A．债权入股 B．实物资产入股 C．货币资金入股 D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A．中国农业银行 B．中国进出口银行 C．交通银行 D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于( )
A．5％ B．6％ C．7％ D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是( )
A．股票 B．债券 C．固定资产 D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是( )
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7．我国法律禁止作为担保人的主体是( )
A．企业 B．银行 C．个人 D．学校
8．我国法律禁止设定抵押的财产有( )
A．土地所有权 B．房产 C．汽车 D．股票
9．人民币发行的原则有( )
A．集中发行原则 B．境外发行原则 C．分散发行原则 D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )
A．三分之一 B．四分之一 C．五分之一 D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括( )
A．允许外币境内流通 B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换 D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于借记卡的是( )
A．转账卡 B．专用卡 C．信用卡 D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是( )
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14．经国务院授权的利率主管机构是( )
A．银监会 B．中国人民银行 C．中国银行 D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是( )
A．国家外汇管理局 B．中国人民银行 C．财政部 D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )
A．1000元 B．5000元 C．10000元 D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )
A．1000万元 B．3000万元 C．5000万元 D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )
A．3年 B．5年 C．7年 D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( )
A．债券基金 B．货币市场基金 C．股票基金 D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是( )
A．价格波动小 B．不容易分级 C．供需量小 D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A．1％ B．3％ C．5％ D．10％
22．具有透支功能的银行卡是( )
A．转账卡 B．储值卡 C．贷记卡 D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是( )
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段 B．国际贸易中的支付手段和信用手段
C．国际贸易中的支付手段和储备手段 D．国际贸易中的信用手段和储备手段
24．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A．国务院 B．中国人民银行 C．银监会 D．中国银行
25．下列不属于传统套汇行为的是( )
A．直接套汇 B．代支付套汇 C．贸易套汇 D．骗购外汇
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?
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