全国2010年1月自考（课程代码：05678）金融法试题
全国2010年1月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行的货币政策目标是( )
A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定
C.保持货币币值的稳定，促进经济增长 D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长
2.计算我国国库的存款货币是( )
A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑
3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币( )
A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元
4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是( )
A.1％ B.5％ C.8％ D.10％
5.信托公司可以开展的固有业务不包括( )
A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式( )
A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司
C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式
7.下列关于账户实名制的说法正确的是( )
A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对
B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制
D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度
8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是( )
A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》
9.下列关于单位存款的表述正确的是( )
A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息
B.凡单位存款均不支付利息
C.财政性存款通常不支付利息
D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息
10.下列关于提前支取的说法正确的是( )
A.提前支取部分按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算
C.不允许提前支取 D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失
11.贷款的法律性质是( )
A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同
D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
12.长期贷款是指贷款期限在( )
A.1年以上(含1年)的贷款 B.2年以上(含2年)的贷款
C.3年以上(含3年)的贷款 D.5年以上(含5年)的贷款
13.担保法规定的担保形式不包括( )
A.抵押 B.违约金 C.保证 D.质押
14.下列主体中法律允许充当保证人的是( )
A.国家机关 B.学校 C.社会团体 D.有限责任公司
15.人民币的发行时间为( )
A.1948年12月1日 B.1949年10月1日
C.1955年2月20日 D.1978年12月20日
16.对我国来说，外汇的作用主要是( )
A.支付手段和储备手段 B.支付手段和信用手段
C.支付手段和价值尺度 D.储备手段和价值尺度
17.我国统一的银行间外汇市场是( )
A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心
C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心
18.公布人民币汇率的机构是( )
A.中国人民银行 B.财政部
C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心
19.证券市场的监管机构是( )
A.中国证监会 B.中国人民银行
C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会
20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币( )
A.500万元 B.1000万元 C.2000万元 D.3000万元
21.公司债券发行的核准机构是( )
A.国家发改委 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.财政部
22.我国公司债券上市交易的主要场所是( )
A.银行间市场 B.期货交易所 C.证券交易所 D.外汇交易中心
23.基金持有人的核心权利为( )
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.基于信托关系的受益权
24.召开基金份额持有人大会应当有代表( )
A.30％以上基金份额的持有人参加 B.50％以上基金份额的持有人参加
C.60％以上基金份额的持有人参加 D.80％以上基金份额的持有人参加
25.下列关于期货交易所说法错误的是( )
A.一般实行会员制 B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约 D.不得进行其他投资或利润分配
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.存款准备金
27.金融租赁
28.基本存款账户
29.利率
30.封闭式基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述商业银行的监督机制。
32．简述存单的种类和用途。
33．简述人民币使用范围的特点。
34．简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．试论保证合同无效时的处理原则。
36．试论我国对个人的外汇管理。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
问：(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?
(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。
问：(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?
(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?
(3)根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
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金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行的货币政策目标是( )
A.促使人民币币值增长 B.保持经济稳定
C.保持货币币值的稳定，促进经济增长 D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长
2.计算我国国库的存款货币是( )
A.人民币 B.美元 C.欧元 D.英镑
3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币( )
A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元
4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是( )
A.1％ B.5％ C.8％ D.10％
5.信托公司可以开展的固有业务不包括( )
A.贷款 B.租赁 C.投资 D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式( )
A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司
C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式
7.下列关于账户实名制的说法正确的是( )
A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对
B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制
D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度
8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是( )
A.《民法通则》 B.《商业银行法》 C.《贷款通则》 D.《合同法》
9.下列关于单位存款的表述正确的是( )
A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息
B.凡单位存款均不支付利息
C.财政性存款通常不支付利息
D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息
10.下列关于提前支取的说法正确的是( )
A.提前支取部分按照活期利率计算 B.整笔存款都按照活期利率计算
C.不允许提前支取 D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失
11.贷款的法律性质是( )
A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同
D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系
12.长期贷款是指贷款期限在( )
A.1年以上(含1年)的贷款 B.2年以上(含2年)的贷款
C.3年以上(含3年)的贷款 D.5年以上(含5年)的贷款
13.担保法规定的担保形式不包括( )
A.抵押 B.违约金 C.保证 D.质押
14.下列主体中法律允许充当保证人的是( )
A.国家机关 B.学校 C.社会团体 D.有限责任公司
15.人民币的发行时间为( )
A.1948年12月1日 B.1949年10月1日
C.1955年2月20日 D.1978年12月20日
16.对我国来说，外汇的作用主要是( )
A.支付手段和储备手段 B.支付手段和信用手段
C.支付手段和价值尺度 D.储备手段和价值尺度
17.我国统一的银行间外汇市场是( )
A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心
C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心
18.公布人民币汇率的机构是( )
A.中国人民银行 B.财政部
C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心
19.证券市场的监管机构是( )
A.中国证监会 B.中国人民银行
C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会
20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币( )
A.500万元 B.1000万元 C.2000万元 D.3000万元
21.公司债券发行的核准机构是( )
A.国家发改委 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.财政部
22.我国公司债券上市交易的主要场所是( )
A.银行间市场 B.期货交易所 C.证券交易所 D.外汇交易中心
23.基金持有人的核心权利为( )
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
B.按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.基于信托关系的受益权
24.召开基金份额持有人大会应当有代表( )
A.30％以上基金份额的持有人参加 B.50％以上基金份额的持有人参加
C.60％以上基金份额的持有人参加 D.80％以上基金份额的持有人参加
25.下列关于期货交易所说法错误的是( )
A.一般实行会员制 B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约 D.不得进行其他投资或利润分配
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.存款准备金
27.金融租赁
28.基本存款账户
29.利率
30.封闭式基金
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31．简述商业银行的监督机制。
32．简述存单的种类和用途。
33．简述人民币使用范围的特点。
34．简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
35．试论保证合同无效时的处理原则。
36．试论我国对个人的外汇管理。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
问：(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?
(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。
问：(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?
(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?
(3)根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
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